万家货币阛阓证券投资基金     更新招募说明书       (2024 年第 1 号) 基金管束东说念主：万家基金管束有限公司 基金托管东说念主：华夏银行股份有限公司         二零二四年八月                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                   重要领导   本基金经中国证监会证监基金字[2006]69号文批准召募，基金合同于2006年 金流动性风险管束王法》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部天职容进行了 改良， 改良后的法律文献自2018年3月31日起肃肃顺利。   本基金管束东说念主保证招募说明书的内容真实、准确、竣工。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值 和收益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应负责阅读本招募说明书。   基金的过往事迹并不预示其将来阐发，基金管束东说念主管束的其他基金的事迹并 不组成本基金事迹阐发的保证。   本基金管束东说念主承诺依照恪尽责守、赤诚信用、严慎勤勉的原则管束和运用基 金财产，但投资者投资于本基金不就是将资金行为进款存放在银行或进款类金融 机构，基金管束东说念主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当负责阅读基金合同、基金招募说明书、基金产物府上撮要等信息 表露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本次招募说明书更新主要触及增设F类基金份额的事项，所载内容截止日为 审计)。                                万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                               目       录                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)               第一部分 弁言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管束办法》、《公开召募证券投资基金销售机 构监督管束办法》、《货币阛阓基金管束暂行王法》、《公开召募证券投资基金信息披 露管束办法》、《货币阛阓基金信息表露极度王法》、《公开召募盛开式证券投资基金 流动性风险管束王法》（以下简称“《流动性风险管束王法》”）等接洽法律法则 以及《万家货币阛阓证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本基金管束东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性讲解或者紧要遗 漏，并对其真实性、准确性、竣工性承担法律劳动。本基金管束东说念主莫得托付或授权 任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或 者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行动自己即 标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他接洽王法享 有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详确查阅 基金合同。                 万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)               第二部分 释义  在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 基金或本基金               指万家货币阛阓证券投资基金                      指《万家货币阛阓证券投资基金基金合 基金合同或本合同                      同》过火任何有用的改良和补充                      指《万家货币阛阓证券投资基金招募说 招募说明书                      明书》过火更新                      指基金管束东说念主与基金托管东说念主签订的《万 托管协议                 家货币阛阓证券投资基金托管协议》及                      其任何有用的改良和补充                      指《万家货币阛阓证券投资基金份额发 发售公告                      售公告》                      指中华东说念主民共和国(就本合同而言，不 中国                   包括香港极度行政区、澳门极度行政区                      及台湾地区)                      指中国面前有用并公布实施的法律、行 法律法则                 政法则、部门规章及范例性文献、地方                      法则、地方政府规章及范例性文献                      指《中华东说念主民共和国证券法》及有权机 《证券法》                      关对其的改良 《基金法》                《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                      《公开召募证券投资基金运作管束办 《运作办法》                      法》                      《公开召募证券投资基金销售机构监督 《销售办法》                      管束办法》                      指《公开召募证券投资基金信息表露管 《信息表露办法》             理办法》及颁布机关对其常常作念出的修                      订 《暂行王法》               《货币阛阓基金管束暂行王法》                      《对于货币阛阓基金投资等关连问题的 《讲述》                      讲述》 《信息表露极度王法》           《货币阛阓基金信息表露极度王法》                      指《公开召募盛开式证券投资基金流动 《流动性风险管束王法》          性风险管束王法》及颁布机关对其常常                      作念出的改良                      指中国银行业监督管束委员会或其他经 银行业监管机构                      国务院授权的机构 中国证监会                指中国证券监督管束委员会             万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  指受基金合同不竭，根据基金合同享有 基金合同当事东说念主          权利并承担义务的基金管束东说念主、基金托                  管东说念主和基金份额持有东说念主 基金管束东说念主            指万家基金管束有限公司 基金托管东说念主            指华夏银行股份有限公司                  指照章并依据本合同、招募说明书取得 基金份额持有东说念主                  并持有本基金份额的投资者                  指基金登记、存管、过户、计帐和交收                  业务，具体内容包括投资者基金账户的 注册登记业务           建立和管束、基金份额注册登记、基金                  往复阐明、计帐和交收、代理披发红                  利、建立并看护基金份额持有东说念主名册等                  指基金管束东说念主或由基金管束东说念主托付办理 注册登记机构                  基金注册登记业务的机构                  指取得基金代销业务履历，接受基金管                  理东说念主托付并与基金管束东说念主签订了销售和 基金代销机构                  服务代理协议，代为办理本基金认购、                  申购、赎回和其他基金业务的机构 销售机构             指基金管束东说念主和基金代销机构                  指基金管束东说念主的直销网点及基金代销机 销售机构网点                  构的代销网点                  指适正当律法则王法不错投资盛开式证 个东说念主投资者                  券投资基金的当然东说念主投资者                  指适正当律法则的王法，可投资于中国 及格境外机构投资者                  境内证券阛阓的中国境外的机构投资者                  指适正当律法则王法不错投资盛开式证                  券投资基金的、在中华东说念主民共和国境内 机构投资者                  正当注册登记或经接洽政府部门批准设                  立的法东说念主、社会团体或其他组织、机构                  指个东说念主投资者、机构投资者和及格境外 投资者                  机构投资者的总称                  指自基金份额运转发售之日起磋议，最                  长不高出 3 个月的期限。基金召募期的 基金召募期                  具体起止日历将在本基金的发售公告中                  列明                  指本基金召募达到法律法则王法及基金                  合同约定的顺利条件，基金管束东说念主聘任 基金合同顺利日                  法定机构验资并办理收场基金备案手                  续，赢得中国证监会书面阐明之日                  指基金合同王法的停止事由出现后按照 基金合同停止日          基金合同王法的轨范并将基金财产计帐                  回报报中国证监会备案并公告的日历          万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)               指基金合同顺利日至基金合同停止日之 存续期               间正当存续的不按期时期               指上海证券往复所、深圳证券往复所和 劳动日               寰宇银行间债券阛阓同期往复的往复日               指销售机构为投资者办理基金申购、赎 盛开日               回等业务的劳动日               指申购、赎回或办理其他基金业务的申 T日               请日               指自 T 日起第 n 个劳动日（不包含 T T＋n 日               日） 日/天           指公历日 月             指公历月               指在基金召募期内，投资者恳求购买基 认购               金份额的行动               指在本基金召募期内，销售机构向投资 发售               者销售本基金份额的行动               指基金合同顺利后，投资者根据基金销 申购            售机构网点王法的手续，向基金管束东说念主               恳求购买基金份额的行动               指基金份额持有东说念主根据基金销售机构网 赎回            点王法的手续，向基金管束东说念主恳求卖出               基金份额的行动 元             指东说念主民币元               指基金管束东说念主在运用基金财产进行投资 投资指示          时，向基金托管东说念主发出的资金划拨及实               物券调拨等指示               指本基金用于持续销售和服务基金份额               持有东说念主的用度。本基金对千般基金份额 销售服务费         按照不同的费率计提销售服务用度，该               笔用度从千般基金份额的基金财产上钩               提，属于基金的营运用度               指基金注册登记机构为投资者开立的记 基金账户          录其持有本基金的基金份额变动过火结               余情况的账户               指各销售机构为投资者开立的记录投资 往复账户          者通过该销售机构办理基金往复所引起               的基金份额的变动及结余情况的账户               指基金购买的千般证券及单子价值、银 基金资产总值        行进款本息、基金应收的申购基金款及               其他投资所形成的价值总和 基金资产净值        指基金资产总值减去欠债后的价值               万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                    指磋议日基金资产净值除以磋议日基金 基金份额净值                    份额总额                    指磋议评估基金资产和欠债的价值，以 基金资产估值             确定基金资产净值和基金份额净值的过                    程                    即估值对象以买入成本列示，按票面利                    率或协议利率并研究其买入时的溢价与 摊余成本法                    折价，在其剩孑遗续期内平均派销，每                    日计提损益                    指基金投资所得债券利息、单子投资收 基金收益               益、买卖证券差价、银行进款利息过火                    他正当收入 每万份基金净收益           指每万份基金份额的日净收益                    指以最近 7 日（含节沐日）收益所折算 基金 7 日年化收益率                    的年资产收益率                    指投资者依照基金合同和招募说明书的                    王法向基金管束东说念主恳求，将其所持有的                    基金管束东说念主所管束的某一盛开式基金 基金转念               （转出基金）的全部或部分基金份额转                    换为基金管束东说念主管束的、且在合并注册                    登记机构处注册登记的其他盛开式基金                    （转入基金）的基金份额的行动                    指投资者将其持有的基金份额从某一交 基金转托管              易账户转入合并基金账户下的另一往复                    账户的业务。                    指投资者通过接洽销售机构提议恳求，                    约定每期扣款日、扣款金额及扣款方 按期定额投资策划           式，由销售机构于每期约定扣款日在投                    资者指定银行账户内自动完成扣款及基                    金申购恳求的一种投资方式                    指由于法律法则、监管、基金合同或操                    作坚苦等原因无法以合理价钱给以变现                    的资产，包括但不限于到期日在 10 个 流动性受限资产            往复日以上的逆回购与银行按期进款                    （含协议约定有条件提前支取的银行存                    款）、资产营救证券，因刊行东说念主债务违                    约无法进行转让或往复的债券等                    指中国证监会指定的用以进行信息表露                    的寰宇性报刊及指定互联网网站（包括 指定媒介                    基金管束东说念主网站、基金托管东说念主网站、中                    国证监会基金电子表露网站）等媒介 指定报刊               指中国证监会指定的寰宇性报刊           万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 网站             指基金管束东说念主、基金托管东说念主的网站                指本合同当事东说念主不可猜度、不可幸免、                不可克服，且在本合同由基金托管东说念主、                基金管束东说念主签署之日后发生的，使本合                同当事东说念主无法全部履行或无法部分履行 不可抗力           本合同的任何事件，包括但不限于洪                水、地震过火他当然灾害、干戈、骚                乱、失火、政府征用、充公、法律法则                变化、突发停电或其他突发事件、证券                往复所非遍及暂停或罢手往复                指本基金根据投资者购买基金的金额、                销售对象等不同，对投资者持有的基金                份额按照不同的费率计提销售服务费， 基金份额类别         因此形成的不同的基金份额类别。千般                基金份额单独树立基金代码，并单独公                布千般基金份额的每万份基金净收益和                七日年化收益率                指当投资者在单个基金账户保留的某级                基金份额类别之和达到上一级基金份额                类别的最低份额要求时，注册登记机构 基金份额的升级                自动将投资者在单个基金账户保留的该                级基金份额类别全部升级为上一级基金                份额类别                指当投资者在单个基金账户保留的某级                基金份额类别之和不可兴盛该级基金份                额类别最低份额限制时，注册登记机构 基金份额的左迁                自动将投资者在单个基金账户保留的该                级基金份额类别全部左迁为下一级基金                份额类别            万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 指照章确立的基本养老保障基金、照章                 制定的企业年金策划筹集的资金过火投                 资运营收益形成的企业补充养老保障基                 金（包括寰宇社会保障基金、企业年金                 单还是营以及集合策划），以及不错投                 资基金的其他社会保障基金。如将来出                 现不错投资基金的住房公积金、享受税                 收优惠的个东说念主养老账户、经养老基金监 特定投资群体                 管部门认同的新的养老基金类型，基金                 管束东说念主可在招募说明书更新时或发布临                 时公告将其纳入特定投资群体鸿沟，并                 按王法向中国证监会备案。特定投资群                 体可通过本基金直销中心认/申购本基                 金 R 类基金份额。基金管束东说念主可根据情                 况变更本基金 R 类基金份额的销售机                 构，并按王法给以公告                 指《万家货币阛阓证券投资基金基金产 基金产物府上撮要                 品府上撮要》过火更新                           万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                   第三部分 基金管束东说念主   （一）基金管束东说念主概况   称呼：万家基金管束有限公司   住所：中国（上海）目田贸易老师区浦电路360号8层（方式楼层9层）   办公地址：中国（上海）目田贸易老师区浦电路360号8层（方式楼层9层）   法定代表东说念主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   策划鸿沟：基金召募；基金销售；资产管束和中国证监会许可的其他业务   组织样子：有限劳动公司   注册本钱：叁亿元东说念主民币   存续时期：持续策划   接洽东说念主：兰剑   电话：021-38909626 传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                                 60% 山东省新动能基金管束有限公司                             40%   （二）主要东说念主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统劳动，2014 年 10 月加入万家基金管束有限公司，现任公司党委布告、董 事长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券策划财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东说念主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金管束有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任                         万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 山东省新动能基金管束有限公司财务管束部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚国外投资有限公司总裁助理、 投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高等参谋人、总裁助理，深圳富坤 创业投资有限公司阛阓营销投资者关系部司理，深圳富坤强壮投资有限公司高等投 资司理，山东海洋明石产业基金管束有限公司投资部副总裁，山东蓝色经济产业基 金管束有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投资管束有限公 司实践总裁、山东省新动能基金管束有限公司投资发展部部长等职，现任山东省新 动能投资管束有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金管束有限公司 运作保障部，2005 年 3 月加入万家基金管束有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、往复部总监、总司理助理，2019 年 6 月起任公司首席信息官，2021 年 3 月起任公司董事、总司理。   寂然董事武辉女士，农工党员，博士研究生，老师。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学老师。   寂然董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东说念主等职。 现任上海尚舜光电科技有限公司实践董事。   寂然董事林彦先生，中共党员，博士研究生，老师。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院老师。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公司、 山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐劳动，在 山东省国外相信股份有限公司、山东省金融资产管束股份有限公司担任财务总监等 职。现任山东省新动能基金管束有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱本钱信用风 险分析师、德通晓银行信用风险分析师、瑞士信贷阛阓风险分析师、中泰证券股份 有限公司风险管束部副总司理、红塔证券股份有限公司风险管束部总司理等职。现 任中泰证券股份有限公司风险管束部总司理。                       万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007 年 7 月起加入万家基金管束有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。 作）  。   监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金管束有限公司，现任公司合规稽核部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金管束东说念主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金管束东说念主董事会成员）   督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师劳动，2005 年 10 月投入万 家基金管束有限公司劳动，2015 年 4 月起任公司督察长。   副总司理：黄海先生，硕士研究生。先后在上海德锦投资有限劳动公司、上海 申银万国证券研究整个限公司、华宝相信有限劳动公司、中银国外证券有限劳动公 司劳动，历任技俩司理、研究员、投资司理、投资总监等职务。2015 年 4 月投入万 家基金管束有限公司任投资总监职务，负责公司投资管束劳动。2017 年 4 月起任公 司副总司理。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限劳动公司运营中心副总司理、上投摩根基金管束有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016 年 7 月投入万家基金管束有限公司劳动，先后担任万家基金管束 有限公司总司理助理、业务管束部总监、收集金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021 年 7 月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021 年 6 月投入万家基金管束有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任钞票证券有限劳动公                        万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 司资产管束部分析师、中银国外证券有限劳动公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022 年 8 月起任公司副总司理。   副总司理：乔亮先生，中共党员，博士研究生，曾任好意思国巴克莱国外投资管束 公司投资部基金司理，加拿大退休基金国外投资管束公司量化投资部基金司理，南 方基金管束有限公司数目化投资部投资司理，通联数据股份公司联合创举东说念主、首席 投资官，上海寻乾资产管束有限公司投资总监、总司理，巨杉（上海）资产管束有 限公司量化投资部投资总监等职。2019年7月投入万家基金管束有限公司劳动，历 任总司理助理、量化投资部总监（兼），2023年11月起任公司副总司理。   郅元：英国雷丁大学金融风险管束专科硕士，2018年6月入职万家基金管束有 限公司，现任现款管束部副总监（主理劳动）、基金司理，历任固定收益部基金经 理。曾任天安财产保障股份有限公司往复员，华安基金管束有限公司集合往复部债 券往复员、基金司理助理等职。现任万家天添宝货币阛阓基金、万家现款增利货币 阛阓基金、万家货币阛阓证券投资基金、万家中证同行存单AAA指数7天持有期证券 投资基金、万家日日薪货币阛阓证券投资基金的基金司理、万家现款宝货币阛阓证 券投资基金的基金司理。   支琪凯：上海财经大学金融专科硕士，2022年8月入职万家基金管束有限公 司，现任现款管束部基金司理，历任现款管束部基金司理助理。曾任中国农业银行 资金运营中心（原中国农业银行金融阛阓部上海分部）往复员等职。现任万家货币 阛阓证券投资基金的基金司理。   本基金历任基金司理：   孙海波(2006年05月至2006年06月)；   肖侃宁(2006年05月至2006年08月)；   张旭伟(2006年08月至2009年08月)；   邹昱(2009年08月至2012年03月)；   孙驰(2011年03月至2015年10月)；   唐俊杰(2011年11月至2017年09月)；   陈佳昀(2017年06月至2019年12月)；   张如晨（2021年4月至2023年6月）。                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （1）权益与组合投资决策委员会  主 任：陈广益  副主任：黄海  委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧  陈广益先生，总司理、首席信息官。  黄海先生，副总司理、投资总监、基金司理。  莫海波先生，副总司理、基金司理。  乔亮先生，副总司理、基金司理。  任峥先生，总司理助理、基金司理。  徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。  高源女士，基金司理。  黄兴亮先生，基金司理。  孙远慧先生，研究副总监。  （2）固定收益投资决策委员会  主 任：陈广益  委 员：苏谋东、周潜玮、郅元  陈广益先生，总司理、首席信息官。  苏谋东先生，总司理助理、基金司理。  周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。  郅元先生，现款管束部副总监（主理劳动）、基金司理。  （三）基金管束东说念主的职责 收益；                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法律行动；  （四）基金管束东说念主承诺 和中国证监会的接洽王法，建立健全里面戒指轨制，遴选有用规律，防守违背现行 有用的接洽法律、法则、规章、基金合同和中国证监会接洽王法的行动发生。 法律法则，建立健全里面戒指轨制，遴选有用规律，防守下列行动发生：  （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不公说念地对待其管束的不同基金财产；  （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；  （4）向基金份额持有东说念主违规承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）流露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事关连的往复行径；  （7）鄙俗劳动，不按照王法履行职责；  （8）法律、行政法则和中国证监会窒碍的其他行动。 家接洽法律、法则及行业范例，赤诚信用、勤勉尽责，不从事以下行径：  （1）越权或违规策划；  （2）违背基金合同或托管协议；  （3）特意挫伤基金份额持有东说念主或其他基金关连机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论；  （5）拒却、把握、窒碍或严重影响中国证监会照章监管；  （6）鄙俗劳动、浪掷权益；                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （7）违背现行有用的接洽法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的接洽 王法，流露在职职时期明察的接洽证券、基金的生意玄机，尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资策划等信息；  （8）违背证券往复局面业务王法，利用对敲、倒仓等技巧主管阛阓价钱，扰 乱阛阓规律；  （9）贬损同行，以举高我方；  （10）以不高洁技巧谋求业务发展；  （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；  （12）在公开信息表露和告白中特意含有不实、误导、诓骗身分；  （13）侵占、挪用基金财产；  （14）流露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事关连的往复行径；  （15）其他法律、行政法则以及中国证监会窒碍的行动。  （1）依照接洽法律法则和基金合同的王法，本着严慎的原则为基金份额持有 东说念主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方过火代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主牟取利益；  （3）不违背现行有用的接洽法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关王法；不流露在职职时期明察的接洽证券、基金的生意玄机，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资策划等信息；  （4）不从事挫伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券往复过火他行径。  （五）基金管束东说念主的里面戒指轨制  根据“正当合规、全面、审慎、应时”的要求，为确定明确的基金投资标的、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益性” 相统一的策划理念，公司里面风险戒指必须谨守以下原则：  （1）健全性原则。里面风险戒指必须浸透到公司的不同决策和管束端倪，贯 穿于各项业务过程和各个操作轨范，笼罩整个的部门、劳动岗亭和风险点，不可存 在轨制上的盲点。  （2）有用性原则。各式里面风险戒指轨制必须适合国度和监管部门的法律、                 万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法则及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格礼服的行动指南；任何东说念主 不得领有迥殊轨制或违背规章的权力。公司的策划运作要真实作念到有章必循，违规 必究。  （3）寂然性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对寂然，公司固 有财产、基金财产过火他财产的运作应当分离。  （4）相互制约原则。各项轨制必须体现公司枢纽的业务部门之间和枢纽的工 作岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其寂然性，必须与执 行部门分开，业务操作主说念主员与戒指东说念主员必须适合分开，并向不同的管束东说念主员负责； 在存在管束东说念主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东说念主员提供不错径直向最高管束 层回报的渠说念。  （5）多重风险监管原则。公司为了充分防守各式风险，作念善事前风险戒指， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险戒指的第一层 级的戒指；由监察稽核部及风险戒指委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 戒指。  （6）定性与定量相团结原则。形成一套比拟完备的轨制体系和量化筹划体系， 使风险戒指劳动更具科学性和可操作性。  （1）保证公司策划运作严格礼服国度接洽法律法则和行业监管王法，自发形 成称职策划、范例运作的策划念念想和策划理念。  （2）防守和化解策划风险，提高策划管束效益，确保策划业务的稳健运行和 受托资产的安全竣工，收尾公司的持续、自在、健康发展。  （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、竣工、实时。  为进行有用的业务组织的风险戒指，公司确立“权责统一、严实有用、限定递 进”的四说念内控防地：  （1）建立一线岗亭的第一说念内控防地。属于单东说念主、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详确的岗亭说明书和业务进程，各 岗亭东说念主员在上岗前均须明察并以书面方式承诺礼服，在授权鸿沟内承担劳动。  （2）建立关连部门、关连岗亭之间相互监督制约的劳动轨范行为第二说念内控 防地。建立重要业务处理凭据传递和信息疏通轨制，明确业务文献署名的授权。                 万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （3）成立寂然的风险戒指部门，从而形成第三说念内控防地。公司督察长和内 部监察稽核部门寂然于其他部门，对公司里面戒指轨制的总体实践情况，各职能部 门、岗亭的业求实践情况实施严格的查验和反馈。  （4）公司合针砭指委员会按期或不按期的对公司举座运营情况进行查验，并 提议指点性的见地，形成第四说念内控防地。  （1）环境风险戒指  （2）业务风险戒指  （1）基金管束东说念主承诺以上对于里面戒指的表露真实、准确；  （2）基金管束东说念主承诺根据阛阓变化和公司发展接续完善里面风险戒指轨制。                         万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                      第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：   华夏银行股份有限公司   住所：   北京市东城区开国门内大街22号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   法定代表东说念主：李民吉   成速即间： 1992年10月14日   组织样子：股份有限公司   注册本钱：15，914，928，468元元东说念主民币   批准确立机关和确立文号： 中国东说念主民银行[银复（1992）391号]   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号   接洽东说念主：郑鹏   电话：（010）85238667   传真：（010）85238680   （二）主要东说念主员情况   华夏银行资产托管部内设阛阓一室、阛阓二室、阛阓三室、风险与合规管束 室、运营室、立异与产物室6个职能处室。资产托管部共有职工50东说念主，高管东说念主员拥 有硕士以上学位或高等职称。   （三）基金托管业务策划情况   华夏银行于2005年2月23日经中国证券监督管束委员会和中国银行业监督管束 委员会核准，赢得证券投资基金托管履历，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管履历的第一家银行。自成立以来，华夏银行资产托管部本着“赤诚信 用、勤勉尽责”的行业精神，耐久谨守“安全看护基金资产，提供优质托管服务” 的原则，坚持以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管束、先进的工夫系统、 优秀的业务团队、丰富的业务教学，严格履行法律和托管协议所王法的各项义务， 为巨大基金份额持有东说念主和资产管束机构提供安全、高效、专科的托管服务，取得了 优异事迹。收尾2023年6月末，托管证券投资基金、券商资产管束策划、银行理 财、保障资管策划、资产营救专项策划、股权投资基金等千般产物整个9111只，证                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 券投资基金150只，全行资产托管限制达到33460.63亿元。   二、基金托管东说念主的里面风险戒指轨制说明   （一）里面戒指主见   严格礼服国度接洽托管业务的法律法则、行业监管规章和行内接洽管束王法， 称职策划、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完 整，确保接洽信息的真实、准确、竣工、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   （二）里面戒指组织结构   风险管束委员会负责华夏银行股份有限公司的风险管束与里面戒指劳动，总行 审计部对托管业务风险戒指劳动进行查验指点。资产托管部里面专门树立了风险与 合规管束室，配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管劳动，具有寂然行 使监督稽核劳动的权益和智力。   （三）里面风险戒指的原则 管业务策划管束行径的耐久； 制约；监督制约必须浸透到托管业务的全过程和各个操作轨范，笼罩到资产托管部 整个的部门、岗亭和东说念主员； “内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立关连的规章制 度； 整； 行应时改良；必须保证轨制的全面落实实践，不得有任何空间、时限及东说念主员的例 外； 内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管劳动，具有寂然愚弄监督稽核劳动的权益和 智力。   (四)里面戒指轨制及规律   具备系统、完善的轨制戒指体系，建立了管束办法、实施笃定、岗亭职责、业                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 务操作进程等，不错保证托管业务的范例操作和胜利进行；业务东说念主员具备从业资 格； 业务管束实行严格的复核、审核、查验轨制，授权劳动实行集合戒指，业务 印记按规程看护、存放、使用，账户府上严格看护，制约机制严格有用；专门树立 业务操作区，紧闭管束，实施音像监控；指定专东说念主负责受托资产的信息表露劳动， 防守泄密；业求收尾自动化操作，防守东说念主为事故的发生，工夫系统竣工、寂然。   三、基金托管东说念主对本基金管束东说念主进行监督的方法和轨范   托管东说念主根据《基金法》、《运作办法》、其他关连法律法则及基金合同的王法， 对基金投资鸿沟、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资窒碍行动、基金资产 净值磋议、基金管束东说念主酬报的计提和支付、基金托管东说念主酬报的计提和支付、基金收 益分派、关连信息表露等进行监督。 法则及基金合同王法的行动，应实时讲述基金管束东说念主限期纠正，基金管束东说念主收到通 知后应实时查对阐明。在限期内，基金托管东说念主有权随时对讲述县项进行复查，督促 基金管束东说念主改正。基金管束东说念主对基金托管东说念主讲述的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应回报中国证监会。 金管束东说念主应积极配合提供关连数据府上和轨制等。 时讲述基金管束东说念主限期纠正，并将纠正效果回报中国证监会。                              万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                      第五部分 关连服务机构    （一）基金份额发售机构    本基金直销机构为基金管束东说念主直销中心及电子直销系统（网站、微往复、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）目田贸易老师区浦电路360号8层（方式楼层9 层）    法定代表东说念主：方一天    接洽东说念主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金管束东说念主电子直销系统（网站、微往复、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体往复笃定请参阅基金管束东说念主的网站公告。    网上往复网址：https://trade.wjasset.com/    微往复：万家基金微管待（微信号：wjfund_e）    （1）祥瑞证券股份有限公司    客服电话：95511-8    网址：www.stock.pingan.com    （2）财信证券股份有限公司    客服电话：95317    网址：www.cfzq.com    （3）东海证券股份有限公司    客服电话：95531；400-8888-588    网址：www.longone.com.cn    （4）中银国外证券股份有限公司    客服电话：400-620-8888    网址：www.bocichina.com                          万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) （5）恒泰证券股份有限公司 客服电话：956088 网址：www.cnht.com.cn （6）华西证券股份有限公司 客服电话：95584 网址：www.hx168.com.cn （7）申万宏源西部证券有限公司 客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com （8）中泰证券股份有限公司 客服电话：95538 网址：www.zts.com.cn （9）第一创业证券股份有限公司 客服电话：95358 网址：www.firstcapital.com.cn （10）金元证券股份有限公司 客服电话：95372 网址：www.jyzq.cn （11）中航证券有限公司 客服电话：95335 网址：www.avicsec.com （12）华福证券有限劳动公司 客服电话：95547 网址：www.hfzq.com.cn （13）华龙证券股份有限公司 客服电话：95368 网址：www.hlzqgs.com （14）中国国外金融股份有限公司 客服电话：6505 1166 网址：www.cicc.com                          万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) （15）甬兴证券有限公司 客服电话：400-916-0666 网址：www.yongxingsec.com （16）五矿证券有限公司 客服电话：400-184-0028 网址：www.wkzq.com.cn （17）华鑫证券有限劳动公司 客服电话：400-109-9918 网址：www.cfsc.com.cn （18）中国中金钞票证券有限公司 客服电话：95532/4006008008 网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/ （19）中山证券有限劳动公司 客服电话：95329 网址：www.zszq.com （20）东方钞票证券股份有限公司 客服电话：95357 网址：www.18.cn （21）国融证券股份有限公司 客服电话：95385 网址：www.grzq.com （22）江海证券有限公司 客服电话：956007 网址：www.jhzq.com.cn （23）国金证券股份有限公司 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （24）华宝证券股份有限公司 客服电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com                           万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) （25）爱建证券有限劳动公司 客服电话：4001-962-502 网址：www.ajzq.com （26）联储证券有限劳动公司 客服电话：400-620-6868 网址：www.lczq.com （27）阳光东说念主寿保障股份有限公司 客服电话：95510 网址：www.fund.sinosig.com （28）宁波银行股份有限公司 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （29）浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （30）泛华普益基金销售有限公司 客服电话：400 080 3388 网址：www.puyifund.com （31）北京汇成基金销售有限公司 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com （32）北京懒猫基金销售有限公司 客服电话：010-85965822 网址：www.lanmao.com （33）海通证券股份有限公司 客服电话：95553、4008888001、02195553 网址：www.htsec.com （34）中信证券华南股份有限公司 客服电话：95548 网址：www.gzs.com.cn                           万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) （35）上海陆享基金销售有限公司 客服电话：400-168-1235 网址：www.luxxfund.com （36）泰信钞票基金销售有限公司 客服电话：400-004-8821 网址： www.taixincf.com （37）九囿证券股份有限公司 客服电话：95305 网址：http://www.jzsec.com （38）上海万得基金销售有限公司 客服电话：400-799-1888 网址：www.520fund.com.cn （39）泉州银行股份有限公司 客服电话：400-88-96312 网址：www.qzccbank.com （40）玄元保障代理有限公司 客服电话：400-080-8208 网址：www.licaimofang.com （41）中国东说念主寿保障股份有限公司 客服电话：95519 网址：www.e-chinalife.com （42）中国工商银行股份有限公司 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （43）中国农业银行股份有限公司 客服电话：95599 网址：www.abchina.com （44）中国银行股份有限公司 客服电话：95566 网址：www.boc.cn                        万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) （45）中国开垦银行股份有限公司 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （46）交通银行股份有限公司 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com （47）招商银行股份有限公司 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （48）中信银行股份有限公司 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （49）上海浦东发展银行股份有限公司 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （50）兴业银行股份有限公司 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （51）中国光大银行股份有限公司 客服电话：95595 网址：www.cebbank.com （52）中国民生银行股份有限公司 客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （53）中国邮政储蓄银行股份有限公司 客服电话：95580 网址：www.psbc.com （54）华夏银行股份有限公司 客服电话：95577 网址：www.hxb.com.cn                            万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) （55）祥瑞银行股份有限公司 客服电话：95511转3 网址：www.bank.pingan.com （56）天相投资参谋人有限公司 客服电话：010-66045678 网址：www.txsec.com （57）深圳市新兰德证券投资辩论有限公司 客服电话：400-166-1188 网址：xinlande.com.cn （58）和讯信息科技有限公司 客服电话：400-920-0022 网址：www.hexun.com （59）江苏汇林保大基金销售有限公司 客服电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com （60）上海挖财基金销售有限公司 客服电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com （61）民商基金销售（上海）有限公司 客服电话：021-50206003 网址：www.msftec.com （62）北京度小满基金销售有限公司 客服电话：95055-9 网址：www.duxiaomanfund.com （63）诺亚正行基金销售有限公司 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （64）深圳众禄基金销售股份有限公司 客服电话：400-6788-887 网址：www.zlfund.cn                          万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) （65）上海天天基金销售有限公司 客服电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn （66）上海好买基金销售有限公司 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （67）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客服电话：400-076-6123 网址：www.fund123.cn （68）上海长量基金销售有限公司 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （69）北京展恒基金销售股份有限公司 客服电话：400-888-6661 网址：www.myfund.com （70）上海利得基金销售有限公司 客服电话：95733 网址：www.leadfund.com.cn （71）浦领基金销售有限公司 客服电话：400-012-5899 网址：www.zscffund.com （72）北京增财基金销售有限公司 客服电话：400-001-8811 网址：www.zcvc.com.cn （73）北京中植基金销售有限公司 客服电话：400-898-0618 网址：www.zzfund.com （74）一齐钞票（北京）基金销售有限公司 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com                           万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) （75）北京钱景基金销售有限公司 客服电话：400-893-6885 网址：www.qianjing.com （76）海银基金销售有限公司 客服电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com （77）北京广源达信基金销售有限公司 客服电话：400-623-6060 网址：www.niuniufund.com （78）北京加和基金销售有限公司 客服电话：400-803-1188 网址：www.bzfunds.com （79）北京新浪仓石基金销售有限公司 客服电话：010-62675369 网址：www.xincai.com （80）济安钞票（北京）基金销售有限公司 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （81）上海联泰基金销售有限公司 客服电话：400-046-6788 网址：www.66zichan.com （82）上海汇付基金销售有限公司 客服电话：021-34013999 网址：www.hotjijin.com （83）上海基煜基金销售有限公司 客服电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （84）北京虹点基金销售有限公司 客服电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com                           万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) （85）深圳富济基金销售有限公司 客服电话：0755-83999907 网址：www.fujifund.cn （86）上海攀赢基金销售有限公司 客服电话：021-68889082 网址：www.weonefunds.com （87）武汉市伯嘉基金销售有限公司 客服电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn （88）上海陆金所基金销售有限公司 客服电话：4008-219-031 网址：www.lufunds.com （89）珠海盈米基金销售有限公司 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （90）奕丰基金销售有限公司 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn （91）中证金牛（北京）基金销售有限公司 客服电话：4008-909-998 网址：www.jnlc.com （92）京东肯特瑞基金销售有限公司 客服电话：95118 网址：kenterui.jd.com （93）北京雪球基金销售有限公司 客服电话：400-159-9288 网址：www.danjuanapp.com （94）万家钞票基金销售（天津）有限公司 客服电话：010-59013825 网址：www.wanjiawealth.com                            万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) （95）中信期货有限公司 客服电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com （96）国泰君安证券股份有限公司 客服电话：95521/400-8888-666 网址：www.gtja.com （97）中信建投证券股份有限公司 客服电话：4008888108 网址：www.csc108.com （98）国信证券股份有限公司 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （99）招商证券股份有限公司 客服电话：075582943666 网址：www.cmschina.com （100）广发证券股份有限公司 客服电话：95575 网址：www.gf.com.cn （101）中信证券股份有限公司 客服电话：400-889-5548 网址：www.cs.ecitic.com （102）中国星河证券股份有限公司 客服电话：4008-888-888或95551 网址：www.chinastock.com.cn （103）华泰联合证券有限劳动公司 客服电话：0755-82492010 网址：www.lhzq.com （104）申万宏源证券有限公司 客服电话：95523或4008895523 网址：www.swhysc.com                            万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) （105）兴业证券股份有限公司 客服电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn （106）中信证券（浙江）有限劳动公司 客服电话：0577-59915150 网址：http://www.cs.ecitic.com/xjt/index.html （107）西南证券股份有限公司 客服电话：95355 网址：www.swsc.com.cn （108）民生证券股份有限公司 客服电话：95372 网址：www.mszq.com （109）华泰证券股份有限公司 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （110）山西证券股份有限公司 客服电话：95573 网址：www.i618.com.cn （111）中信证券（山东）有限劳动公司 客服电话：95548 网址：http://sd.citics.com/ （112）东吴证券股份有限公司 客服电话：95330 网址：www.dwzq.com.cn （113）信达证券股份有限公司 客服电话：95321 网址：www.cindasc.com （114）东方证券股份有限公司 客服电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn                          万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （115）光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （116）东北证券股份有限公司   客服电话：95360   网址：www.nesc.cn   （117）南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （118）上海证券有限劳动公司   客服电话：4008-918-918   网址：www.shzq.com   （119）浙商证券股份有限公司   客服电话：95345   网址：www.stocke.com.cn   （120）杭州银行股份有限公司   客服电话：95398   网址：www.hzbank.com.cn   除上述销售机构外，投资者亦可通过“上证基金通”办理本基金的上海证券交 易所场内申购与赎回(基金简称：万家货币；基金代码：519508)，通过具有基金代 销业务履历并通达“上证基金通”业务的上交所会员均可办理本基金的场内申购与 赎回。   基金管束东说念主可根据接洽法律法则的要求，采用其它适合要求的机构代理销售本 基金，并在基金管束东说念主官网公示。   （二）注册登记机构   注册登记东说念主：中国证券登记结算有限劳动公司   注册本钱：6亿元   注册地址：北京市西城区太平桥大街17号                     万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 组织样子：有限劳动公司 营业期限：耐久 称呼：万家基金管束有限公司 住所：中国（上海）目田贸易老师区浦电路360号8层（方式楼层9层） 办公地址：中国（上海）目田贸易老师区浦电路360号8层（方式楼层9层） 法定代表东说念主：方一天 接洽东说念主：尹超 电话：（021）38909670 传真：（021）38909681 （三）讼师事务所 称呼：北京大成（上海）讼师事务所 住所：上海中心银城中路501号15、16层 承办讼师：夏火仙、华涛 电话：（021）3872 2416 传真：（021）5878 6866 接洽东说念主：华涛 （四）司帐师事务所 称呼：立信司帐师事务所 住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼 接洽电话：021-63391166 传真：021-63392558 接洽东说念主：徐冬 承办注册司帐师：王斌、徐冬                             万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                       第六部分 基金份额分类          为兴盛更多投资者管待服务的需求，经与本基金的基金托管东说念主华夏银行股份有        限公司协商一致，并报中国证监会备案，万家基金管束有限公司决定自2013年8月          本基金份额分级王法于2013年8月15日顺利。顺利当日，本基金注册登记机构        将对部分投资者持有的基金份额进行升级处理，该部分投资者在该日对升级前的基        金份额提交的赎回、基金转念转出、转托管等恳求将阐明失败，基金管束东说念主不承担        由此变成的一切损失。2014年8月25日本基金增设E类基金份额。2023年6月15日本        基金增设D类基金份额。2024年8月27日本基金增设F类基金份额。          分类后本基金设六类基金份额：A类基金份额、B类基金份额、D类基金份额、R        类基金份额、E类基金份额、F类基金份额。其华夏基金代码519508行为A类基金代        码，519507为B类基金代码，519501为R类基金代码，000764为E类基金代码，        净收益和七日年化收益率。          其中，本基金R类基金份额当今仅限通过直销渠说念的特定投资群体进行申购。          特定投资群体指照章确立的基本养老保障基金、照章制定的企业年金策划筹集        的资金过火投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括寰宇社会保障基金、        企业年金单还是营以及集合策划），以及不错投资基金的其他社会保障基金。如将        来出现不错投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个东说念主养老账户、经养老基金监        管部门认同的新的养老基金类型，基金管束东说念主可在招募说明书更新时或发布临时公        告将其纳入特定投资群体鸿沟，并按王法向中国证监会备案。特定投资群体可通过        本基金直销渠说念认/申购本基金R类基金份额。基金管束东说念主可根据情况变更本基金R        类基金份额的销售机构，并按王法给以公告。          本基金的E类基金份额仅限制通过本基金管束东说念主指定的电子往复平台办理申        购、赎回等业务，投资者办理具体业务时请谨守本基金管束东说念主指定的电子往复平台        的关连王法。          （一）基金费率及分类王法         A 类基金份额 B 类基金份额 D 类基金份额 R 类基金份额 E 类基金份额 F 类基金份额 基金代码       519508 519507  018614   519501  000764  019099                              万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 管束费率(年   费率) 托管费率(年   费率) 销售服务费率  (年费率)                （但已持有本                基金 B 类份额               不设单笔最低 初度申购最低 不设单笔最低                的投资者不错        0.01 元     名额         1元           0.01 元   金额      名额                适用初度申购                不设单笔最低                   名额） 追加申购最低 不设单笔最低 不设单笔最低                  不设单笔最低   金额      名额       名额                   名额 单笔赎回最低 不设单笔最低 不设单笔最低                  不设单笔最低   份额      名额       名额                   名额 基金账户最低 基金份额余额          注：本基金基金收益结转基金份额时，不受最低申购金额的限制。          基金份额分类后，在基金存续期内的任何一个盛开日，若A类基金份额持有东说念主        在单个基金帐户保留的基金份额达到或高出500万份（不含未付收益）时，本基金        的注册登记机构自动将其在该基金帐户持有的A 类基金份额升级为B 类基金份额，        并于升级当日按照B级基金份额品级享有基金收益。          基金份额分类后，在基金存续期内的任何一个盛开日，若B 类基金份额持有东说念主        在单个基金帐户保留的基金份额低于500万份（不含未付收益）时，本基金的注册        登记机构自动将其在该基金帐户持有的B类基金份额左迁为A类基金份额，并于左迁        当日按照A级基金份额品级享有基金收益。          基金份额分类后，每逢基金收益支付日，若A类基金份额持有东说念主在单个基金帐        户保留的基金份额达到或高出500万份时，本基金的注册登记机构在完成收益支付        阐明后自动将其在该基金帐户持有的A 类基金份额升级为B 类基金份额，并于升级        当日按照B级基金份额品级享有基金收益。          如果本基金的注册登记机构于基金存续期内的某一盛开日(T 日)对投资者持有        的基金份额进行了升左迁处理，那么投资者在该日对升左迁前的基金份额提交的赎                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 回、基金转念转出、转托管等恳求将阐明失败，基金管束东说念主不承担由此变成的一切 损失。投资者可于T+1 日就升级或左迁后的基金份额提交赎回、基金转念转出及转 托管恳求。   自本基金份额分类王法顺利之日起，本基金的注册登记机构将根据投资者基金 帐户所持有的本基金份额数目，进行份额类别判断和处理。   (二)重要领导   万家货币阛阓证券投资基金的A 类、B 类、D类、R类、E类、F类基金份额共同 受《万家货币阛阓证券投资基金基金合同》的不竭，享有同等权利，凡基金合同及 关连法律文献中对基金份额的说起，其份额的磋议皆为A 类、B 类、D类、R类、E 类、F类六类基金份额之总和。                      万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 第七部分 基金的召募    本基金由基金管束东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表露办 法》、《暂行王法》等接洽法律、法则及基金合同的接洽王法召募。并经中国证监会    本基金为契约型盛开式基金，基金存续期限为弥远存续。    本基金召募时期基金份额净值为东说念主民币1.00元，按面值发售。    本基金自2006年4月19日到2006年5月18日进行发售。    本基金确立召募期共召募2，437，395，340.44份基金份额。有用认购户数为                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第八部分 基金合同的顺利   根据接洽法律法则王法，并经中国证监会阐明，本基金基金合同于2006年5月                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)          第九部分 基金份额的申购与赎回   一、基金投资者的鸿沟   依据中华东说念主民共和国接洽法律法则过火他关王法，不错投资于证券投资基金的 个东说念主投资者、机构投资者及及格境外投资者。   二、申购与赎回的局面   （一）本基金A类基金份额、B类基金份额可通过场内或场外两种方式办理申购 与赎回，D类基金份额、R类基金份额、E类基金份额和F类基金份额仅可通过场外方 式办理申购与赎回。   （二）本基金场内申购和赎回局面为上海证券往复所内具有相应业务履历的会 员单元。   （三）本基金场外售售机构包括直销机构和基金代销机构。投资者应在本基金 的销售机构办理基金销售业务的网点或按销售机构提供的其他方式办理本基金的申 购与赎回。   （四）本基金的销售机构的称呼、住所等详肯定息参见招募说明书“第五部分 关连服务机构第一款基金份额发售机构”。   （五）本基金管束东说念主不错酌情加多或减少本基金的基金代销机构。   （六）本基金的销售机构不错酌情加多或减少其销售网点。   三、申购与赎回的盛开日及盛开时期   （一）本基金已于2006年6月2日运转办理申购与赎回业务。   （二）申购与赎回的盛开日及盛开时期   申购与赎回的盛开日是指为投资者或基金份额持有东说念主办理基金申购、赎回等业 务的上海证券往复所、深圳证券往复所及寰宇银行间债券阛阓同期盛开往复的劳动 日（基金管束东说念主根据关连法律法则及本合同的王法公告暂停申购、赎回时除外）。 各销售机构的具体业务办理时期参见发售公告或基金代销机构的关连公告。   投资者在基金合同约定之外的日历或时期提议申购、赎回恳求的，视为不才一 劳动日办理基金份额申购、赎回所提议的恳求，其基金份额申购、赎回价钱为下一 劳动日办理基金份额申购、赎回的价钱。   若出现新的证券往复阛阓、往复所往复时期改变或其他特殊情况，基金管束东说念主 将视情况对前述申购、赎回时期进行相应的调理，但此项调理不搪塞投资者利益造                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 成内容影响并应报中国证监会备案，并在实施前依照关连法律法则及本合同的王法 在中国证监会指定媒介上公告。   四、申购与赎回的数额限制   （一）申购的数额限制   投资者通过基金代销机构和本公司直销中心申购本基金A 类、R类基金份额金 额不设单笔最低名额，初度申购B类份额的最低名额为500万元（但已持有本基金B 类份额的投资者不错适用初度申购不设单笔最低名额），申购E类份额的最低名额为   法律法则、中国证监会另有王法的除外。   （二）赎回的数额限制   本基金A类、B类、R类基金份额不设单笔最低赎回份额，本基金D类、E类、F类 基金份额单笔赎回最低份额为0.01份。   （三）在销售机构保留的基金份额最低数目限制   本基金A 类、R类基金份额在销售机构保留的基金份额最低数目限制调理为 额不及1.00份的，在赎回时需一次全部赎回。B类最低基金份额余额为500万份。D 类、E类、F类最低基金份额余额为0.01份。   （四）当接受申购恳求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金管束东说念主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等规律，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益，具 体王法请参见更新的招募说明书或关连公告；   在不抵御接洽法律法则和基金合同王法的前提下，基金管束东说念主可根据阛阓情 况，调理上述第（一）至（四）项的数额限制。基金管束东说念主必须最迟在调理顺利前   五、申购与赎回的原则   （一）“确订价”原则，即本基金的申购、赎回价钱为每份基金份额1.00元东说念主 民币；   （二）“金额申购、份额赎回”原则，即本基金申购以金额恳求，赎回以持有 的基金份额恳求；   （三）基金份额持有东说念主赎回基金份额时，该赎回份额对应的待支付收益（如                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 有）将与赎回款项一齐结算并支付；   （四）当日的申购、赎回恳求不错在当日往复时期收尾畴前撤废，在当日的交 易时期收尾以后不得撤废；   （五）基金管束东说念主可根据基金运作的履行情况，在不影响基金份额持有东说念主内容 利益的前提下改变上述原则。基金管束东说念主必须最迟于新王法运转实施之日2个劳动 日前在至少一种中国证监会指定媒介上刊登公告。   六、申购与赎回的轨范   （一）申购与赎回的恳求方式 以书面或销售机构公布的其他方式提议申购或赎回的恳求，并办理接洽手续； 有东说念主提交赎回恳求时，其在销售机构（网点）及注册登记机构必须有鼓胀的基金份 额余额，不然会因所提交的申购、赎回恳求无效而不予成交。   （二）申购与赎回恳求的阐明   T日王法时期受理的申购或赎回恳求，基金注册登记机构在T＋1日对该往复的 有用性进行阐明。   投资者可在T＋2日起到其提议申购与赎回恳求的销售机构网点或销售机构王法 的其他方式查询申购与赎回的阐明情况。   （三）申购与赎回款项支付 功。若申购不凯旋或无效，基金管束东说念主或基金代销机构将投资者已缴付的申购款项 本金退还给投资者。 回款项于T＋1日从基金托管账户划出，通过销售机构划往基金份额持有东说念主指定的银 行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按基金合同、招募说明书的接洽王法 处理。   七、申购与赎回的数额和价钱   （一）本基金每基金份额申购价钱以1.00元东说念主民币为基准进行磋议；   （二）本基金每基金份额赎回价钱以1.00元东说念主民币为基准进行磋议；   （三）本基金的A 类、B 类、D类、R类、E类、F类份额申购用度为零；                           万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （四）除法律法则另有王法或基金合同另有约定外，本基金的A 类、B 类、D 类、R类、E类、F类份额赎回用度为零。   关联词当本基金前10名基金份额持有东说念主的持有份额整个高出基金总份额50%，且 本基金投资组合中现款、国债、中央银行单子、策略性金融债券以及5个往复日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例整个低于10%且偏离度为负时，为确保 基金稳重运作，幸免诱发系统性风险，基金管束东说念主应当对当日单个基金份额持有东说念主 恳求赎回基金份额高出基金总份额1%以上的赎回恳求征收1%的强制赎回用度，并将 上述赎回用度全额计入基金财产。基金管束东说念主与基金托管东说念主协商阐明上述作念法有害 于基金利益最大化的情形除外。   （五）本基金申购份额的磋议   申购份额＝ 申购金额/每基金份额申购价钱   例一：   假定某投资者T日申购金额为10，000元，则该投资者可赢得的基金份额磋议如 下：   申购份额=10，000/1.00=10，000.00份   （六）基金赎回金额的磋议   赎回金额=赎回份额×每基金份额赎回价钱+该赎回份额对应的待支付收益（如 有）   赎回金额磋议效果遴选四舍五入的方法保留到少许点后两位。由此产生的误 差，在基金财产中列支。   例二:   假定某基金份额持有东说念主在T日赎回10，000份基金份额，且假定该10，000份基金 份额对应的待支付收益为15.00元，在未触发强制赎回用度情形下，则赎回金额的 磋议如下：   赎回金额＝10，000×1.00+15.00＝10，015.00元   八、申购与赎回的注册登记   （一）投资者申购本基金凯旋后，基金注册登记机构在T+1日自动为投资者登 记权益并办理注册登记手续，投资者在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份 额。   （二）基金份额持有东说念主赎回基金凯旋后，基金注册登记机构在T+1日自动为基                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金份额持有东说念主扣除权益并办理注册登记手续。   （三）基金管束东说念主不错在法律法则允许的鸿沟内，对上述注册登记办理时期进 行调理，但不得内容影响投资者的正当权益，并最迟于运转实施前3个劳动日在至 少一种中国证监会指定媒介上刊登公告。   九、拒却或暂停申购的情形和处理方式   （一）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管束东说念主可拒却或暂停接受基金投资者的申购恳求 金事迹产生负面影响，从而挫伤现存基金份额持有东说念主的利益； 本基金总限制上限时；或该投资者累计持有的份额高出单个投资者累计持有的份额 上限时；或该投资者当日申购金额高出单个投资者单日申购金额上限时； 额数的比例达到或者高出基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相躲避前 述50%比例要求的情形时； 遴选估值工夫仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐明后， 基金管束东说念主应当遴选暂停接受基金申购恳求的规律；   （二）拒却或暂停申购的处理方式   发生上述拒却或暂停申购情形时，申购款项将全额退还投资者。   十、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形和处理   （一）暂停赎回的情形   发生下列情况时，基金管束东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回恳求 净值；当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 遴选估值工夫仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐明后， 基金管束东说念主应当遴选减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求的规律； 导致本基金的现款支付出现困难；   （二）暂停赎回或减慢支付赎回款项的处理 按单个账户已接受的赎回恳求量占本基金已接受赎回恳求总量的比例分派给赎回申 请东说念主，未支付部分由基金管束东说念主按照发生的情况制定相应的处理办法在后续盛开日 给以支付，并以后续盛开日的基金份额净值为依据磋议赎回金额；基金份额持有东说念主 在恳求赎回时可采用将当日未获受理部分给以撤废；   十一、巨额赎回的情形及处理方式   （一）巨额赎回的认定   单个盛开日中，本基金净赎回恳求（基金赎回恳求总份额加上基金转念中转出 恳求总份额后扣除申购恳求总份额及基金转念中转入恳求总份额后的余额）高出本 基金上一日基金总份额的10%时，即觉得本基金发生了巨额赎回。   （二）巨额赎回的处理方式   当出现巨额赎回时，基金管束东说念主将根据本基金其时的资产组合情状决定全额赎 回或部分展期赎回。 时，按遍及赎回轨范实践。 或觉得支付基金份额持有东说念主的赎回恳求而进行的资产变现可能对基金的资产净值造 成较大波动时，基金管束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的 前提下，对其余赎回恳求展期办理。若进行上述展期办理，对于单个基金份额持有 东说念主当日赎回恳求高出上一盛开日基金总份额50%以上的部分，基金管束东说念主有权进行 展期办理。对于其余当日非自动展期办理的赎回恳求，按单个账户非自动展期办理                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 的赎回恳求量占当日非自动展期办理的赎回恳求总量的比例，确定单个账户当日受 理的赎回份额；未受理部分可蔓延至下一个盛开日办理，依照上述王法，转入下一 个盛开日的赎回不享有赎回优先权，并将以下一个盛开日赎回恳求总量磋议赎回金 额，以此类推，直到全部赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额限制。基 金份额持有东说念主在恳求赎回时有权对当日未获受理部分份额采用蔓延赎回或破除蔓延 赎回。 过邮寄、传真或者基金管束东说念主网站，在3个劳动日内讲述基金份额持有东说念主，说明有 关处理方法，并依照《信息表露办法》的接洽王法在中国证监会指定媒介上公告并 报中国证监会备案。   （三）纠合巨额赎回成立的条件及处理方式   本基金纠合两个盛开日或以上发生巨额赎回，即觉得发生了纠合巨额赎回。   发生纠合巨额赎回时，如基金管束东说念主觉得有必要，可按基金合同的约定和招募 说明书的王法暂停接受该基金赎回恳求；已经接受的赎回恳求不错减慢支付赎回款 项，但蔓延支付期限不得高出20个劳动日，并应当在至少一种中国证监会指定媒介 上刊登公告。   十二、拒却或暂停申购的公告、暂停赎回的公告和重新盛开申购、赎回的公 告。   （一）发生上述拒却或暂停申购、暂停赎回的情形之一时，基金管束东说念主应当在 定媒介刊登暂停公告；   （二）如果发生申购或赎回暂停的时期为一天，基金管束东说念主应在第二个劳动日 在至少一种中国证监会指定媒介上刊登基金重新盛开申购或赎回公告，并公布最近 一个劳动日千般基金份额的每万份基金净收益和基金7日年化收益率；   （三）如果发生申购或赎回暂停的时期高出一天但少于两周，基金重新盛开申 购或赎回时，基金管束东说念主应提前一个劳动日在至少一种中国证监会指定媒介上刊登 基金重新盛开申购或赎回公告，并在重新盛开申购或赎回日公告最近1个劳动日各 类基金份额的每万份基金净收益和基金7日年化收益率；                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （四）如果发生申购或赎回暂停的时期高出两周，暂停时期，基金管束东说念主应每 两周全少重迭刊登暂停公告一次；当纠合暂停时期高出两个月时，可将重迭刊登暂 停公告的频率调理为每月一次。暂停收尾基金重新盛开申购或赎回时，基金管束东说念主 应提前3个劳动日在至少一种中国证监会指定媒介上纠合刊登基金重新盛开申购或 赎回公告，并在重新盛开申购或赎回日公告最近一个劳动日千般基金份额的每万份 基金净收益和基金7日年化收益率。   十三、基金转念   基金管束东说念主不错根据关连法律法则以及本基金合同的王法决定开办本基金与基 金管束东说念主管束的、且由合并登记结算机构办理登记结算的其他基金之间的转念业 务，基金转念不错收取一定的转念费，关连王法由基金管束东说念主届时根据关连法律法 规及本基金合同的王法制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与关连机构。   在本基金分类后，A 类、B 类、D类、R类份额均可与已通达转念业务的基金进 行转念，并同期适用已公布的本基金转念费率、往复名额及基金转念王法。本基金 E类和F类基金份额当今暂不通达基金转念业务。本基金A 类、B 类、D类、R类、E 类、F类基金份额之间不通达基金转念业务，但依据招募说明书约定因申购、赎 回、基金转念等往复而发生基金份额自动升级或者左迁的除外。   投资者由上述基金转念到本基金A 类或B 类基金份额后，本基金的注册登记机 构将根据基金份额分类王法来判断是否搪塞投资者基金账户转入的基金份额给以升 级或左迁处理。   本基金原已在接洽代销机构通达与本公司旗下基金之间的转念业务，在本基金 分级后，A类、B类、D类和R类基金份额均可办理转念业务，具体以代销机构的安排 为准。   Ⅰ、基金转念用度及基金转念份额   本公司整个基金间转念用度的磋议王法统一如下： 部分组成，具体收取情况视每次转念时两只基金的申购费各异情况和转出基金的赎 回费而定。基金转念用度由基金份额持有东说念主承担。   （1）基金转念申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取 补差费。转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的，补 差费率为转入基金的申购费率和转出基金的申购费率之差额；转出基金金额所对应                               万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零。   （2）转出基金赎回费：按转出基金遍及赎回时的赎回费率收取用度，赎回费 的25%归入转出基金资产。 惠，详情如下：   （1）由零申购费率基金转念为非零申购费率基金时，申购补差费率为转入基 金圭臬申购费率的四折。但转入基金圭臬申购费率高于0.6%时，优惠后申购补差费 率不低于0.6%；转入基金圭臬申购费率低于0.6%时，申购补差费率按转入基金圭臬 申购费率实践。   （2）转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，按转出基金与转入基金的 申购优惠费率之差的四折收取申购费补差。   （3）转出基金申购费率高于或就是转入基金申购费率时，申购费补差为零。   A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E   F=B×C×D   J=[BJ=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H   其中，   A为转入的基金份额；   B为转出的基金份额；   C为转念当日转出基金份额净值；   D为转出基金份额的赎回费率；   E为转念当日转入基金份额净值；   F为转出基金份额的赎回费；   G为转出基金份额对应的未支付收益 (仅限转出基金为货币阛阓基金时)；   H为申购补差费率，当转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率时，则H=0；   J为申购补差费。   从2013年9月12日起将对万家货币阛阓证券投资基金网上直销（现款宝）份额 遴选优惠的转念申购补差费率。投资者持有的万家货币基金网上直销（现款宝）份 额在转念为我司其它基金时，原申购补差费率不为零的扣头将降为零，原申购补差 费为零及按笔收取固定用度的仍按原用度实践。                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   具体转入份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的磋议效果四舍五入保留 到少许点后两位，由此纰谬产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所 有。转念用度的磋议效果按照四舍五入方法，保留少许点后两位。   Ⅱ、转念业务王法 合并销售机构销售的、使用合并个往复账户的、且由本公司管束的基金。若转念的 两只基金不在合并注册登记机构登记（中登上海TA和中登深圳TA不属于合并注册登 记机构），则应在提交转念恳求之前在对应销售机构的合并往复账户下开立转入基 金所在的注册登记机构对应的基金账户。   极度领导：若通过本公司直销中心、直销网上往复和直销电话托付发起基金转 换恳求，如果转出基金份额对应的往复账号没接洽联上转入基金所需的基金账户， 系统会自动增开基金账户，基金份额持有东说念主无需另外提交开户恳求。 购数额和转出基金最低赎回数额限制。 出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。如果触及转 换的基金有一只不处于盛开日，基金转念恳求处理为失败。 净值为基础进行磋议。 恳求进行有用性阐明。基金份额持有东说念主转念基金凯旋的，注册登记机构在T+1日办 理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记。在T+2日后(包括该日)基金份额 持有东说念主可向销售机构查询基金转念业务的阐明情况，并有权转念或赎回该部分基金 份额。 放日基金总份额10%的情况，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金管束东说念主可根据基 金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，而况对于基金转出和基金赎回，将采 取相似的比例阐明。在转出恳求得到部分阐明的情况下，未阐明的转出恳求将不予 以顺延。                 万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 日起运转磋议。 金管束东说念主将自动按比例结转账户当前累计未付收益。若账户当前累计未付收益为负 时，该收益将一并计入转入基金份额。 份额，如果转念恳求当日，同期有赎回恳求的情况下，则谨守先赎回后转念的处理 原则。   Ⅲ、本公司不错根据阛阓情况调理上述转念的业务王法及接洽限制，但最迟应 在调理顺利前3日至少在一种中国证监会指定媒介上给以公告。   十四、按期定额投资策划   为肤浅投资者，在销售机构工夫条件许可的情况下，基金管束东说念主不错为投资者 办理按期定额投资策划。具体运转时期及王法由基金管束东说念主在届时发布的公告或更 新的招募说明书中确定。投资者在办理按期定额投资策划时，可自行约定每期扣款 日、扣款金额，该等每期扣款金额不得低于基金管束东说念主在关连公告或招募说明书中 所王法的按期定额投资策划最低申购金额。   新加多的通达按期定额投资的代销机构，基金管束东说念主将随时进行公告，具体可 到基金管束东说念主网站查询。E类基金份额当今暂不通达基金按期定额投资业务。   十五、基金的非往复过户   非往复过户是指在特定情况下不遴选申购、赎回等基金往复方式，基金注册登 记机构将某一基金账户的基金份额全部或部分径直划转至另一账户，包括强制执 行、秉承、捐赠或经注册登记机构认同的其他情形。   办理非往复过户时，必须按基金注册登记机构的要求提供关连府上，到基金注 册登记机构的柜台办理。   投资者办理非往复过户应按基金注册登记机构王法的圭臬缴纳过户用度。   十六、基金的冻结与解冻   基金注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻。基 金份额的冻结手续、冻结方式按照基金注册登记机构的关连王法办理。                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)              第十部分 基金的投资  一、投资主见  在力保本金适宜和基金资产高流动性的基础上，为投资者提供资金的流动性储 备，并追求高于事迹比拟基准的自在收益。  二、投资理念  本基金遴选主动式投资管束策略，在严格戒指风险的前提下，收尾投资组合的 高变现力与当期收益最大化。  三、投资鸿沟  （一）现款；  （二）讲述进款；  （三）1年以内（含1年）的银行按期进款、大额存单；  （四）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；  （五）期限在1年以内（含1年）的债券回购；  （六）期限在1年以内（含1年）的中央银行单子；  （七）中国证监会、中国东说念主民银行认同的其他具有邃密流动性的货币阛阓工 具。  对于法律法则或监管机构以后允许货币阛阓基金投资的其他品种，基金管束东说念主 在履行适合轨范后，不错将其纳入投资鸿沟。  四、投资策略  （一）决策依据 和证券阛阓运奇迹况； 回报、定量分析回报、风险测算回报等。  （二）决策轨范  基金管束小组根据利率展望回报，于每月月末拟定下月的资产配置策划。  资产配置策划的拟定，是根据投研团队对将来宏不雅经济步地、财政与货币政                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 策、短期阛阓资金供求等因素变化的研究与分析，以及据此作出的对短期将来阛阓 利率的展望回报，在此基础上基金管束小组制定资产配置策划。该策划包括大类资 产配置、类属资产配置比例、期限结构配置、品种采用等。  如果基金管束小组觉得影响利率的因素产生了紧要变化，还不错临时提议新的 资产配置策划，并报投资决策委员会审批。  投资决策委员会对基金管束小组提议的资产配置策划进行决策。  投资决策委员会的决策依据，是投研团队提供的千般研究分析回报、利率展望 回报、基金管束小组提供的资产配置策划、监察稽核部金融工程小组对该策划进行 风险测算后的分析回报、监察稽核部金融工程小组绩效评估东说念主员对投资组合中类属 配置、期限配置、品种采用、买卖成本等因素对举座事迹的孝顺进行的归因分析报 告。  资产配置策划的实施，由基金管束小组在投资决策委员融会过的策划王法限制 下，在投资决策委员会授权的鸿沟内，根据阛阓的履行情况，构建具体的投资组 合。  在策划实施过程中，基金管束小组将根据将来可展望资金流动情状，合理管束 组合现款头寸，保证组合流动性。  中央往复室负责实践基金管束小组下达的往复指示，同期履行一线监控的职 能。在往复指示实践前，中央往复室对往复指示进行复核，确保往复指示实践后基 金各项投资比例适正当律法则以及基金合同、招募说明书的各项王法。  基金管束小组与监察稽核部金融工程小组风险管束东说念主员将密切关切宏不雅经济和 阛阓变化，团结基金申购和赎回导致的现款流量情况，逐日对组合的风险和流动性 进行监控，确保基金的各项风险戒指筹划撑持在合理水平，确保组合的流动性大略 兴盛基金份额持有东说念主的赎回要求。  当组合中货币阛阓器具价钱波动引起组合投资比例不可适合戒指圭臬时，或当 组合中货币阛阓器具信用评级调理导致信用品级不适合要求时，基金管束小组应采 取有用的规律，在合理的时期内调理组合。                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  基金管束东说念主在确保基金份额持有东说念主利益的前提下，有权根据环境变化和履行需 要对上述投资决策轨范作出调理。  （三）投资管束的方法  本基金在投资组合的管束中，将通过短期阛阓利率预期策略、类属资产配置策 略和无风险套利操作策略构建投资组合，谋求在兴盛流动性要求、戒指风险的前提 下，收尾基金收益的最大化。  短期阛阓利率预期策略是指基金管束东说念主根据对短期货币阛阓有影响的宏不雅经济 步地、财政与货币策略、短期阛阓资金供求等因素变化作出研究与分析，对将来短 期内不同阛阓、不同品种的阛阓利率进行积极的判断。在科学、合理的短期利率预 测的基础上决定本基金组合的平均剩余期限；同期，依据对将来短期利率水平的判 断，合理调理组合的大类资产配置比例。  如果预期利率下落，将加多组合的平均剩余期限；反之，如果预期利率将上 升，则编造组合的平均剩余期限。  在兴盛投资组合平均剩余期限的前提下，根据千般属资产的阛阓限制、收益性 和流动性，确定同类资产中不同品种的配置比例，在保证投资组合高流动性和低风 险的前提下尽可能提高组合收益率。  由于阛阓环境各异以及阛阓参与成员的不同，阛阓中常常存在无风险套利机 会。跟着阛阓有用性的提高，无风险套利的契机与收益会接续减少，但在较长一段 时期内阛阓中仍然会存在无风险套利契机，基金管束东说念主将贯彻严慎的原则，充分把 捏阛阓无风险套利契机，为基金份额持有东说念主带来更大收益。  同期，跟着阛阓的发展、新的货币投资器具的推出，会产生新的无风险套利机 会，本基金将加强对阛阓前沿的研究，实时发现阛阓中新的无风险套利契机，扩大 基金投资收益。  （四）投资品种的采用圭臬  在上述组合管束的基础上，基金管束小组也将充分爱重根据阛阓步地无邪把捏 投资品种的主动采用，具有下列一项或多项特征的投资品种是本基金要点投资的对 象：                      万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   五、事迹比拟基准   本基金事迹比拟基准为银行活期进款利率（税后）。   当法律法则发生变化或根据阛阓变化有愈加得当的事迹比拟基准时，基金管束 东说念主可对此事迹比拟基准进行调理。事迹比拟基准的变更须经基金管束东说念主和基金托管 东说念主协商一致，并按法律法则和基金合同的王法由基金管束东说念主给以公告并报中国证监 会备案。   六、风险收益特征   本基金属于证券投资基金中低风险、高流动性的品种，其预期风险和预期收益 率都低于股票、债券和夹杂型基金。   七、建仓期   基金管束东说念主自基金合同顺利之日起3个月内使基金的投资组合比例适合基金合 同的接洽约定。   八、投资限制   （一）本基金不得投资于以下金融器具   （1）国内信用评级机构评定的A－1级或绝顶于A－1级的短期信用级别；   （2）根据接洽王法给以豁免信用评级的短期融资券，其刊行东说念主最近3年的信用 评级和追踪信用评级具备下列条件之一：   合并刊行东说念主同期具有国内信用评级和国外信用评级的，以国内信用评级为准。   本基金持有短期融资券时期，如果其信用品级下落、不再适合投资圭臬，应在 评级回报发布之日起20个往复日内给以全部减持。                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 制。    （二）投资组合谨守如下投资限制 基金资产净值的10%； 基金代销业务履历或及格境外机构投资者托管东说念主履历的生意银行； 的百分之三十；存放在不具有基金托管履历的合并生意银行的进款，不得高出基金 资产净值的百分之五； 基金资产净值的20%。因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额高出基金资产净 值20%的，基金管束东说念主应在5个往复日内进行调理； 并礼服以下要求：    （1）当本基金前10名份额持有东说念主的持有份额整个高出基金总份额的50%时，本 基金投资组合的平均剩余期限不得高出60天，平均剩孑遗续期不得高出120天；投 资组合中现款、国债、中央银行单子、策略性金融债券以及5个往复日内到期的其 他金融器具占基金资产净值的比例整个不得低于30%；    （2）当本基金前10名份额持有东说念主的持有份额整个高出基金总份额的20%时，本 基金投资组合的平均剩余期限不得高出90天，平均剩孑遗续期不得高出180天；投 资组合中现款、国债、中央银行单子、策略性金融债券以及5个往复日内到期的其 他金融器具占基金资产净值的比例整个不得低于20%；                        万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 券的摊余成本整个不得高出当日基金资产净值的20%； 过该证券的10%； 刊行的同行存单与债券，不得高出该生意银行最近一个季度末净资产的10%； 值的比例整个不得高出10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例 整个不得高出2%。前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行进款、 同行存单、关连机构行为原始权益东说念主的资产营救证券及中国证监会认定的其他品 种； 展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资鸿沟保持 一致； 述所王法比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   除上述6、8、9、14、15项外，因基金份额持有东说念主赎回、基金限制变动、阛阓 波动、发债公司合并等基金管束东说念主之外的因素导致投资组合不适合上述王法的，基 金管束东说念主应在10个往复日内进行调理，以达到上述圭臬，法律法则另有王法的除 外；   本基金投资于主体信用评级低于AA+的生意银行的银行进款与同行存单的，应 当经基金管束东说念主董事会审议批准，关连往复应当事前征得基金托管东说念主的同意，并作 为紧要事项履行信息表露轨范。   （三）投资组合平均剩余期限磋议方法   ? 投资于金融器具产生的资产? 剩余期限－? 投资于金融器具产生的欠债 ? 剩余期限＋债券正回购? 剩余期限             投资于金融器具产生的资产 ? 投资于金融器具产生的欠债＋债券正回购   其中：投资于金融器具产生的资产包括现款类资产(含银行进款、计帐备付                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金、往复保证金、证券计帐款、买断式回购践约金)、1年以内(含1年)的银行按期 进款、大额存单、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、期限在1年以内(含1年) 的逆回购、期限在1年以内(含1年)的中央银行单子、买断式回购产生的待回购债 券、中国证监会、中国东说念主民银行认同的其他具有邃密流动性的货币阛阓器具。   投资于金融器具产生的欠债包括期限在1年以内(含1年)的正回购、买断式回购 产生的待返售债券等。   遴选“摊余成本法”磋议的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债 券成本包括债券投资成本和内在应收利息。   （1）银行进款、计帐备付金、往复保证金的剩余期限为0天；证券计帐款的剩 余期限以磋议日死党收日的剩余往复日天数磋议；买断式回购践约金的剩余期限以 磋议日至协议到期日的履行剩余天数磋议。   （2）一年以内（含一年）银行按期进款、大额存单的剩余期限以磋议日至协 议到期日的履行剩余天数磋议。   （3）银行讲述进款的剩余期限以进款协议中约定的讲述期磋议。   （4）组合中债券的剩余期限是指磋议日至债券到期日为止所剩余的天数，以 下情况除外：   允许投资的浮动利率债券的剩余期限以磋议日至下一个利率调理日的履行剩余 天数磋议。   （5）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以磋议日至回购协议到期日的 履行剩余天数磋议。   （6）中央银行单子的剩余期限以磋议日至中央银行单子到期日的履行剩余天 数磋议。   （7）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。   （8）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以磋议日至回购协议到期日的 履行剩余天数磋议。   （9）短期融资券的剩余期限以磋议日至短期融资券到期日所剩余的天数计 算。   （10）法律法则、中国证监会另有王法的，从其王法。   九、窒碍行动                       万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)      本基金窒碍以下投资行动 股票或债券； 金托管东说念主有其他紧要强横关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券； 均剩余期限的真实天数；      十、基金投资组合回报      基金管束东说念主的董事会及董事保证本回报所载府上不存在不实纪录、误导性讲解 或紧要遗漏，并对其内容的真实性、准确性和竣工性承担个别及连带劳动。      基金托管东说念主华夏银行股份有限公司根据本基金合同王法，于2023年9月8日复核 了本回报中的财务筹划、净值阐发和投资组合回报等内容，保证复核内容不存在虚 假纪录、误导性讲解或者紧要遗漏。      本投资组合回报所载数据收尾2023年6月30日，本回报中所列财务数据未经审 计。                                              占基金总资产的比 序号          技俩              金额（元）                                                例（%）       其中：债券                 6，892，633，541.42       39.24          资产营救证券                            -           -       其中：买断式回购的买入返                                            -             -       售金融资产                         万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 序号              技俩                占基金资产净值的比例（%）             其中：买断式回购融资                          -                                         占基金资产净 序号         技俩          金额（元）                                         值的比例（%）        其中：买断式回购融资                     -         -    注：回报期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为回报期内逐日融资余 额占资产净值比例的粗拙平均值。       债券正回购的资金余额高出基金资产净值的20%的说明       本回报期内本货币阛阓基金债券正回购的资金余额未高出基金资产净值的 技俩                              天数 回报期末投资组合平均剩余期限                                        78 回报期内投资组合平均剩余期限最高值                                     90 回报期内投资组合平均剩余期限最低值                                     73   回报期内投资组合平均剩余期限高出120天情况说明       回报期内本基金不存在投资组合平均剩余期限高出120天的情况。                                各期限资产占基金 各期限欠债占基金       序号       平均剩余期限          资产净值的比例      资产净值的比例                                   （%）         （%）             其中：剩孑遗续期高出 397                                              -         -             天的浮动利率债             其中：剩孑遗续期高出 397                                              -         -             天的浮动利率债             其中：剩孑遗续期高出 397             天的浮动利率债                               万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)     其中：剩孑遗续期高出 397                              -                                         -     天的浮动利率债     （含）     其中：剩孑遗续期高出 397                              -                                         -     天的浮动利率债         整个              116.55                                     16.55 本回报期内本基金投资组合平均剩孑遗续期未高出240天。 序号           债券品种       摊余成本（元）                  占基金资产净值比例（%）          其中：策略性金          融债     整个        6，892，633，541.42  45.85     剩孑遗续期高出     率债券                                                                占基金资产                                 债券数目 序号      债券代码       债券称呼                     摊余成本（元）             净值比例                                  （张）                                                                  （%）                       CD072                       CP003                          万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  SCP002                  SCP001                   CD121            技俩                                偏离情况 回报期内偏离度的皆备值在 0.25（含）-0.5%间的次 数 回报期内偏离度的最高值                                         0.0452% 回报期内偏离度的最低值                                         0.0092% 回报期内每个劳动日偏离度的皆备值的粗拙平均值                              0.0254%   回报期内负偏离度的皆备值达到0.25%情况说明   本回报期内本基金负偏离度的皆备值未到达0.25%。   回报期内正偏离度的皆备值达到0.5%情况说明   本回报期内本基金正偏离度的皆备值未到达0.5%。 投资明细   本基金本回报期末未持有资产营救证券。   本基金遴选摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议 利率逐日计提利息，并研究其买入时的溢价和折价在其剩余期限内摊销，逐日计提损 益。   本基金通过逐日分成使基金份额净值撑持在1.00元。   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，青岛农村生意银行股份有限公司在报 告编制日前一年内曾受到中国银行保障监督管束委员会青岛监管局的处罚，本基金 对上述主体所刊行证券的投资决策轨范适合公司投资轨制的王法。   除上述主体外，基金管束东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出现本 期被监管部门立案走访，或在回报编制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 序号          称呼                金额（元） 本基金由于四舍五入的原因，分项之和与整个项之间可能存在尾差。                                 万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                        第十一部分 基金的事迹    基金事迹截止日为2023年06月30日。    基金管束东说念主依照恪尽责守、赤诚信用、严慎勤勉的原则管束和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    （一）万家货币阛阓基金本回报期净值收益率过火与同期事迹比拟基准收益率 的比拟                                  万家货币A                  基金净值收       比拟基准收            基金净值收       比拟基准收 阶段               益率圭臬差       益率圭臬差 (1)－(3)                     (2)－(4)            益率（1）       益率（3）                  （2）         （4） 月 1 日- 月 30 日 自基金成立 日至 2023 年 6 月 30 日                                  万家货币B                  基金净值收       比拟基准收            基金净值收       比拟基准收 阶段               益率圭臬差       益率圭臬差 (1)－(3)                     (2)－(4)            益率（1）       益率（3）                  （2）         （4）                                 万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 月 1 日- 月 30 日 月 15 日- 月 31 日 月 15 日至 月 30 日                                  万家货币D                  基金净值收       比拟基准收            基金净值收       比拟基准收 阶段               益率圭臬差       益率圭臬差 (1)－(3)                    (2)－(4)            益率（1）       益率（3）                  （2）         （4） 月 15 日- 月 30 日                                  万家货币E                              事迹比拟基            净值收益率 净值收益率 事迹比拟基 阶段                           准收益率标 ①－③                        ②－④            ①     圭臬差② 准收益率③                              准差④ 月 1 日- 月 30 日                                 万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 月 25 日至 月 31 日 月 25 日至 月 30 日                                  万家货币R                 基金净值收       比拟基准收           基金净值收       比拟基准收 阶段              益率圭臬差       益率圭臬差 (1)－(3)                     (2)－(4)           益率（1）       益率（3）                 （2）         （4） 月 1 日- 月9日 月 15 日- 月 31 日 月 15 日至 月9日     注：万家货币R类自2020年12月10日起份额为0，收益率磋议至2020年12月9                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 日。      （二）万家货币阛阓基金自基金合同顺利以来基金累计净值收益率与事迹比 较基准收益率历史走势对比 万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                      万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 注：1、本基金成立于2006年5月24日，建仓期为3个月，建仓期收尾时各项资产配 置比例适合基金合同要求。回报期末各项资产配置比例适合基金合同要求。 基金份额、B类基金份额和R类基金份额；其中B类和R类基金份额的筹划磋议自分类 实施日（2013年8月15日）算起。 分类实施日（2014年8月25日）算起。 施日（2023年6月15日）算起。                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)              第十二部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指基金所投资的千般证券及单子价值、银行进款本息、基金应 收的申购基金款以过火它投资等所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主以本基金的方式在其营业机构开设本基金银行进款账户、以基金托 管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限劳动公司开立证券账户、以本基 金的方式在中央国债登记结算有限劳动公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并 负责向中国东说念主民银行进行报备。  基金托管东说念主以基金托管东说念主的方式在中国证券登记结算有限劳动公司开立结算备 付金账户，用于办理基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券往复所 进行证券投资所触及的资金结算业务。最低结算备付金、结算互保基金、权证保证 金等的收取按照中国证券登记结算有限劳动公司的王法实践。  本基金账户与基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金代销机构、注册登记机构自有资 产账户以过火他基金财产账户相寂然。  四、基金财产的看护与刑事劳动  （一）本基金财产寂然于基金管束东说念主、基金托管东说念主的固有财产，并由基金托管 东说念主看护。基金管束东说念主、基金托管东说念主不得将基金财产归入其固有财产。  （二）基金管束东说念主、基金托管东说念主因基金财产的管束、运用或者其他情形而取得 的财产和收益，归入基金财产。  （三）基金管束东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章撤废或者被照章宣告停业 等原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。  （四）基金财产的债权，不得与基金管束东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务相抵 销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。  （五）非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实践。  （六）除依据法律法则、基金合同过火他接洽王法刑事劳动外，本基金财产不得被 刑事劳动。                     万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            第十三部分 基金资产的估值   一、估值目的   基金资产估值的目的是客不雅、准确地响应资产的价值。依据经基金资产估值后 确定的基金资产净值磋议出基金份额收益。本基金遴选固定份额净值，基金账面份 额净值耐久保持为东说念主民币1.00元。   二、估值日   基金合同顺利后，基金管束东说念主每个劳动日对基金资产进行估值。   三、估值对象   本基金照章持有的银行进款、千般有价证券过火他资产。   四、估值方法   本基金按以下方式进行估值： 研究其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照履行利率法逐日计提收益。本基 金不遴选阛阓利率和上市往复的债券和单子的市价磋议基金资产净值。在接洽法律 法则允许往复所短期债券不错遴选摊余成本法计价前，本基金暂不投资于往复所短 期债券。 算的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金持有东说念主的利益产生稀释和不公说念的结 果，基金管束东说念主于每一估值日，遴选估值工夫，对基金持有的计价对象进行重新评 估。当基金资产净值与按其他可参考公允价值磋议的基金资产净值的偏离达到或超 过基金资产净值的0.5%时，或基金管束东说念主觉得发生了其他的紧要偏离时，基金管束 东说念主与基金托管东说念主约定后进行调理，使基金资产净值更能公允地响应基金资产价值。 管束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的方法计价。   五、估值轨范   基金的日常估值由基金管束东说念主和基金托管东说念主共同进行。基金管束东说念主应于每个工 作日往复收尾后磋议当日的基金资产净值、千般基金份额的每万份基金净收益和基 金7日年化收益率，并将估值效果加盖业务公章以书面庞貌报送基金托管东说念主，基金                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 托管东说念主按照基金合同王法的估值方法、时期与轨范进行复核；基金托管东说念主于当日复 核无误后加盖业务公章复返给基金管束东说念主；月末、年中庸年末估值复核与基金司帐 账目的查对同期进行。   六、暂停估值的情形   （一）基金投资所触及的往复局面遇法定沐日或因其它原因暂停营业时；   （二）因其他任何不可抗力以致基金管束东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资 产价值时；   （三）占基金绝顶比例的投资品种的估值出现紧要转移，而基金管束东说念主为保障 基金投资者的利益，决定蔓延估值并征得基金托管东说念主同意的；   （四）出现基金管束东说念主觉得属于清贫事件的任何情况，会导致基金管束东说念主不可 出售或评估基金资产，经基金托管东说念主同意的；   （五）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价 格且遴选估值工夫仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商一致 的；   （六）中国证监会认定的其他情形。   七、估值纰谬的阐明与处理   （一）本基金千般基金份额的每万份基金净收益保留至少许点后四位，第五位 遴选去尾的方式；千般基金份额的7日年化收益率遴选四舍五入的方法保留至少许 点后三位。国度另有王法的从其王法。   （二）经基金管束东说念主磋议并经基金托管东说念主复核后，基金管束东说念主和基金托管东说念主应 遴选必要、适合、合理的规律确保基金资产估值的准确性和实时性。   （三）当基金资产的估值导致任一类基金份额的每万份基金净收益少许点后四 位或基金7日年化收益率少许点后三位以内发生差错时，视为该类基金份额的估值 纰谬。   （四）当基金管束东说念主阐明已经发生估值纰谬情形时，基金管束东说念主和基金托管东说念主 应当给以纠正，并遴选合理的规律防守损失进一步扩大。   （五）基金资产估值纰谬偏差达到或高出该类基金份额基金资产净值的0.5% 时，基金管束东说念主应编制并表露临时回报，并报中国证监会备案。   （六）差错类型   本基金运作过程中，如果由于基金管束东说念主、基金托管东说念主、注册登记机构、代销                 万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 机构或投资者自身的纰谬变成差错，股市配资导致其它当事东说念主碰到损失的，纰谬的关连劳动 东说念主应当对由于该差错碰到损失确当事东说念主（“受损方”）按下述“差错处理原则”承 担抵偿劳动。   上述差错的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据磋议 差错、系统故障差错、下达指示差错等；对于因工夫原因引起的差错，若系同行业 现存工夫水平不可猜度、不可幸免、不可克服，则属不可抗力，按照下述王法执 行。   由于不可抗力原因变成投资者的往复府上灭失或被纰谬处理或变成其它差错， 因不可抗力原因出现差错确当事东说念主分歧其它当事东说念主承担抵偿劳动，但因该差错取得 不当得利确当事东说念主仍应负有返还不当得利的义务。   （七）差错处理原则 实时进行更正，因更正差错发生的用度由差错劳动方承担；由于差错劳动方未实时 更正已产生的差错，给当事东说念主变成损失的由差错劳动方承担；若差错劳动方已经积 极融合，而况有协助义务确当事东说念主有鼓胀的时期进行更正而未更正，由此变成或扩 大的损失，由差错劳动方和未更正方根据各自的纰谬进程差异各自承担相应的抵偿 劳动。差错劳动方搪塞更正的情况向接洽当事东说念主进行阐明，确保差错已得到更正。 对不应由其承担的劳动，有权根据纰谬原则，向纰谬东说念主追偿。 为幸免不可按时公布的情形，以基金管束东说念主的磋议效果对外公布，基金管束东说念主应在 对外公告基金财产净值磋议效果时注明基金托管东说念主复核情况，而基金托管东说念主有权将 接洽情况向中国证监会回报，由此给基金投资者和基金变成的损失，由劳动方赔 偿；   差错的劳动方对可能导致接洽当事东说念主的径直损失负责，分歧波折损失负责，并 且仅对差错的接洽径直当事东说念主负责，分歧任何第三方负责。 任方仍搪塞差错负责，如果由于赢得不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得 利变成其它当事东说念主的利益损失（“受损方”），则差错劳动方应抵偿受损方的损 失，并在其支付的抵偿金额的鸿沟内对赢得不当得利确当事东说念主享有要求托付不当得                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 利的权利；如果赢得不当得利确当事东说念主已经将此部分不当得利返还给受损方，则受 损方应当将其已经赢得的抵偿额加上已经赢得的不当得利返还的总和高出其履行损 失的差额部分支付给差错劳动方。 时，基金托管东说念主应为基金份额持有东说念主的利益向基金管束东说念主追偿，如果因基金托管东说念主 纰谬变成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额持有东说念主的利益向基金托管东说念主追 偿。除基金管束东说念主和基金托管东说念主之外的第三方变成基金财产的损失，并拒却进行赔 偿时，由基金管束东说念主和基金托管东说念主共同负责向差错方追偿 。 基金合同或其他王法，基金管束东说念主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了 抵偿劳动，则基金管束东说念主有权向出现纰谬确当事东说念主进行追索，并有权要求其抵偿或 补偿由此发生的用度和碰到的损失。 基金合同或其他王法，基金托管东说念主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了 抵偿劳动，则基金托管东说念主有权向出现纰谬确当事东说念主进行追索，并有权要求其抵偿或 补偿由此发生的用度和碰到的损失。   八、特殊情形的处理   （一）本基金按本部分第四条的第2、3项王法进行估值时，所变成的各异不作 为基金资产估值纰谬处理。   （二）由于证券往复所或登记结算公司发送的数据纰谬以及不可抗力因素，基 金管束东说念主和基金托管东说念主诚然已经遴选必要、适合、合理的规律进行查验，但未能发 现纰谬的，由此变成的基金资产估值纰谬的，基金管束东说念主和基金托管东说念主不错免予承 担抵偿劳动。基金管束东说念主和基金托管东说念主应当积极遴选一切必要的规律摈斥由此变成 的影响。                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)             第十四部分 基金的收益与分派   一、基金收益的组成   （一）本基金投资所得债券利息及单子投资收益；   （二）银行进款利息；   （三）买卖证券差价收入；   （四）其他正当收入；   因运用基金财产带来的成本或用度的量入为主计入收益。   二、基金净收益   基金净收益为基金收益扣除按照接洽王法不错在基金收益中扣除的用度后的余 额。   三、基金收益分派原则   （一）合并基金类别的每一基金份额享有同瓜分派权。   （二）基金收益分派方式为红利再投资，逐日进行收益分派。   （三）“逐日分派、按日支付”。本基金根据逐日基金收益情况，以千般基金份 额的每万份基金净收益为基准，为投资者逐日磋议当日收益并分派，且逐日进行支 付。投资者当日收益分派的磋议保留到少许点后2位，少许点后第3位按去尾原则处 理，因去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止。   （四）“逐日分派”。本基金根据逐日收益情况，将当日收益全部分派，若当日 净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收 益；若当日净收益就是零时，当日投资者不记收益。   （五）“按日支付”。本基金逐日进行收益磋议并分派时，逐日收益支付方式只 遴选红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基金份额赢得现款 收益；若投资者在逐日收益支付时，其当日净收益大于零时，则为投资者加多相应 的基金份额；若当日净收益就是零时，则保持投资者基金份额不变；若当日净收益 小于零时，相应缩减投资者相应的基金份额。   （六）基金份额持有东说念主在全部赎回其持有的本基金某类基金份额余额时，基金 管束东说念主自动将该基金份额持有东说念主的该类基金份额未付收益一并结算并与赎回款一齐 支付给该基金份额持有东说念主；基金份额持有东说念主部分赎回其持有的某类基金份额时，当 该类基金份额未付收益大于零时，未付收益不进行支付；当该类基金份额未付收益                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 小于零时，其剩余的该类基金份额需足以弥补其当前未付收益小于零时的损益，否 则将自动按比例结转当前未付收益，再进行赎回款项结算。   （七）当日申购的基金份额自下一个劳动日起享有基金的分派权益；当日赎回 的基金份额自下一个劳动日起不享有基金的分派权益。   （八）在适合接洽法律法则王法，而况不影响基金份额持有东说念主利益情况下，经 与基金托管东说念主协商一致后，基金管束东说念主可酌情调理基金收益分派方式，此项调理不 需要基金份额持有东说念主大会决议通过，基金管束东说念主应于实施改变前依照接洽王法在中 国证监会指定媒介上公告。   （九）法律法则或监管机构另有王法的从其王法。   四、基金收益公告   （一）确定与公告 赎回当日，公告截止前一日的基金资产净值、基金合同顺利至前一日历间的千般基 金份额的每万份基金净收益、千般基金份额的前一日的基金7日年化收益率。本基 金每一劳动日公告收尾前一个劳动日（含节沐日）千般基金份额的每万份基金净收 益和基金7日年化收益率。   收益公告由基金管束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核。遇特殊情况，不错适合延 迟磋议或公告。   本基金按日分派收益，根据收益公告进行分派，基金管束东说念主不再另行公告收益 分派公告。 货币阛阓证券投资基金收益支付公告。   （二）磋议方法 金份额总额×10000；   千般基金份额的每万份基金净收益保留至少许点后第4位，第5位遴选去尾的方 式。                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)              ；  其中，Ri为最近第i个当然日(包括磋议当日) 某类基金份额的每万份基金净收 益。  千般基金份额的7日年化收益率遴选四舍五入的方法保留至少许点后第3位。 个劳动日在至少一种中国证监会指定媒介上刊登公告。  五、基金收益分派中发生的用度  收益分派遴选红利再投资的方式，免收再投资的用度。  基金份额持有东说念主赎回基金份额时发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持 有东说念主自行承担。                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)             第十五部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类   本基金不收取申购用度。   除法律法则另有王法或基金合同另有约定外，本基金不收取赎回用度。   二、用度计提方法、计提圭臬和支付方式   （一）基金管束东说念主的管束费   基金管束费按前一日基金资产净值的0.15%年费率磋议。磋议方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管束费   E为前一日基金资产净值   基金管束费逐日计提，按月支付，由基金管束东说念主向基金托管东说念主发送基金管束费 划付指示，基金托管东说念主复核后于次月前2个劳动日内从基金财产中一次性支付给基 金管束东说念主，若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   （二）基金托管东说念主的托管费   基金托管费按前一日的基金资产净值的0.05%的年费率磋议。磋议方法如下：   H=E×0.05%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付，由基金管束东说念主向基金托管东说念主发送基金托管费 划付指示，基金托管东说念主复核后于次月前2个劳动日内从基金财产中一次性支取，若 遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （三）基金销售服务费   本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类左迁为A类的基金 份额持有东说念主，年基金销售服务费率应自其左迁后的下一个劳动日起适用A 类基金份 额持有东说念主的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类 的基金份额持有东说念主，年基金销售服务费率应自其达到B类条件的盛开日后的下一个 劳动日起享受B类基金份额持有东说念主的费率。本基金R类基金份额的销售服务费年费率 为0。本基金E类基金份额的销售服务费年费率为0.1%。本基金D类基金份额的销售 服务费年费率为0.01%。本基金F类基金份额的销售服务费年费率为0.25%。千般基 金份额的销售服务费计提的磋议公式如下：   H＝E×某类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数   H为某类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为前一日某类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管束东说念主向基金托管东说念主发送基金销 售服务费划付指示，基金托管东说念主复核后于次月前2个劳动日内从基金财产中一次性 支付给基金管束东说念主，由基金管束东说念主支付给各代销机构，若遇法定节沐日、休息日 等，支付日历顺延。   （四）本部分第一条第4至8项用度由基金托管东说念主根据接洽法则及相应协议的规 定，按用度履行开销金额支付，列入当期基金用度。   三、不列入基金用度的技俩   （一）本基金召募时期的讼师费、司帐师费和信息表露用度以过火他用度不得 从基金财产中列支。   （二）基金管束东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或 本基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金费 用。   （三）其他具体不列入基金用度的技俩依据中国证监会接洽王法实践。   四、费率的调理   （一）基金管束东说念主和基金托管东说念主不错磋商酌情调低基金管束费、基金托管费和 基金销售服务费，不消召开基金份额持有东说念主大会。   （二）基金管束东说念主必须最迟于新的费率实施日前3个劳动日在至少一种中国证 监会指定媒介上刊登公告。                万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  五、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，依据国度接洽法律、法则的王法履行纳 税义务。                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)             第十六部分 基金的司帐与审计   一、 基金司帐策略   （一）基金管束东说念主为本基金的基金司帐劳动方；   （二）基金的司帐年度为公历每年1月1日至12月31日；基金召募所在司帐年度 按如下原则处理：如果基金合同顺利于今年度末少于2个月，不错并入下一个司帐 年度；   （三）基金核算以东说念主民币为记账本位币，以东说念主民币元为记账单元；   （四）司帐轨制实践国度接洽的司帐轨制；   （五）基金寂然建账、寂然核算；   （六）基金管束东说念主及基金托管东说念主各自卫留竣工的司帐账目、凭证并进行日常的 司帐核算，按照接洽王法编制基金司帐报表；   （七）基金托管东说念主每月与基金管束东说念主就基金的司帐核算、报表编制等进行查对 并以书面方式阐明。   二、 基金的年度审计   （一）基金管束东说念主聘任与基金管束东说念主、基金托管东说念主相寂然且具有证券、期货相 关业务履历的司帐师事务所过火具有证券从业履历的注册司帐师对基金年度财务报 表进行审计；   （二）司帐师事务所更换承办注册司帐师，须事前征得基金管束东说念主和基金托管 东说念主同意，并报中国证监会备案；   （三）基金管束东说念主（或基金托管东说念主）觉得有充足事理更换司帐师事务所，经基 金托管东说念主（或基金管束东说念主）同意，基金管束东说念主应当在2日内编制临时回报书，给以公 告。                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)             第十七部分 基金的信息表露   本基金的信息表露应适合《基金法》、《信息表露办法》、《信息表露极度规 定》、基金合同过火他接洽王法。   基金信息表露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照法律法则 和中国证监会的王法表露基金信息，并保证所表露信息的真实性、准确性、竣工 性、实时性、简明性和易得性。   基金信息表露义务东说念主包括基金管束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会 的基金份额持有东说念主等法律法则和中国证监会王法的当然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组织。   基金信息表露义务东说念主应当在中国证监会王法的时期内，将应予表露的基金信息 通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介表露，并保证投资者大略按照基金合同约定的时 间和方式查阅或者复制公开表露的信息府上。   一、信息表露的种类、表露时期和表露样子   （一）基金召募信息表露   基金召募恳求经中国证监会核准后，基金管束东说念主应当在基金份额发售的3日 前，将招募说明书、基金合同摘记登载在指定报刊和指定网站上；同期，基金管束 东说念主、基金托管东说念主将基金合同、基金托管协议登载在指定网站上。   基金管束东说念主就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表露招募 说明书确当日登载于指定报刊和指定网站上。   基金管束东说念主应当在基金合同顺利的次日在指定报刊和指定网站上登载基金合同 顺利公告。   本合同顺利后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管束东说念主应当在三 个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息 发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金管束东说念主不再更 新基金招募说明书。                 万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   基金产物府上概淌若基金招募说明书的摘记文献，用于向投资者提供简明的基 金撮要信息。基金合同顺利后，基金产物府上撮要的信息发生紧要变更的，基金管 理东说念主应当在三个劳动日内，更新基金产物府上撮要，并登载在指定网站及基金销售 机构网站或营业网点；基金产物府上撮要其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每 年更新一次。基金停止运作的，基金管束东说念主不再更新基金产物府上撮要。   （二）基金运作信息表露 至少每周在指定网站表露一次千般基金份额的基金资产净值、每万份基金净收益和 基金7日年化收益率。 份基金净收益和基金7日年化收益率。   基金管束东说念主应于运转办理基金份额申购或者赎回当日，通过指定网站、基金销 售机构网站或者营业网点表露截止前一日的千般基金份额的基金资产净值、每万份 基金净收益、前一日的7日年化收益率。   基金管束东说念主应至少在不晚于每个盛开日的次日通过指定网站、基金销售机构网 站或者营业网点表露盛开日千般基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。 若遇法定节沐日，应于节沐日收尾后第二个当然日，表露节沐日历间千般基金份额 的每万份基金净收益、节沐日终末一日的7日年化收益率，以及节沐日后首个盛开 日千般基金份额的每万份基金净收益和基金7日年化收益率。 半年度和年度终末一日的千般基金份额的每万份基金净收益和基金7日年化收益 率。 度回报，将年度回报登载于指定网站上，并将年度回报领导性公告登载在指定报刊 上。基金年度回报中的财务司帐回报应当经过具有证券、期货关连业务履历的司帐 师事务所审计。 中期回报，将中期回报登载在指定网站上，并将中期回报领导性公告登载在指定报 刊上。                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金季度回报，将季度回报登载在指定网站上，并将季度回报领导性公告登载在指定 报刊上。  基金合同顺利不及2个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度回报、中期回报 或者年度回报。  如回报期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管束东说念主至少应当在基金按期回报“影响投资者决策 的其他重要信息”项下表露该投资者的类别、回报期末持有份额及占比、回报期内 持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  本基金持续运作过程中，基金管束东说念主应当在基金年度回报和中期回报中表露基 金组结伴产情况过火流动性风险分析等。  基金管束东说念主应当在年度回报、中期回报中至少表露回报期末基金前10名份额持 有东说念主的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。  （三）基金临时信息表露  基金发生如下紧要事件时，接洽信息表露义务东说念主应当在2日内编制临时回报 书，并登载在指定报刊和指定网站上。 所； 项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东说念主； 东说念主发生变动；                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 内变动高出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 关连行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际戒指东说念主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往复事项，中国证监会另有王法的情形除外； 式和费率发生变更； 的皆备值达到或高出基金资产净值的0.5%； 时； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会王法的其他事项。   （四）阐明公告   在基金合同期限内，任何群众媒体中出现的或者在阛阓繁哄传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东说念主权益 的，关连信息表露义务东说念主明察后应当立即对该音问进行公开阐明，并将接洽情况立 即回报中国证监会。   （五）计帐回报                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   《基金合同》停止的，基金管束东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐回报。基金财产计帐小组应当将计帐回报登载在指定网站上， 并将计帐回报领导性公告登载在指定报刊上   （六）当法律法则发生变化时，上述基金信息表露的王法将按届时正当有用的 法律法则给以修改，在报中国证监会备案后由基金管束东说念主照章进行公告。   二、信息表露事务管束   （一）基金管束东说念主、基金托管东说念主应当指定专门部门及高等管束东说念主员负责信息披 露事务。   （二）基金托管东说念主须对基金管束东说念主编制的基金资产净值、千般基金份额的每万 份基金净收益、基金7日年化收益率、基金按期回报、更新的招募说明书、基金产 品府上撮要、基金计帐回报等公开表露的关连信息进行复核、审查，并就此向基金 管束东说念主进行书面或电子阐明。   （三）基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采用一家报刊表露本基金的 信息。基金管束东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表露网站报送拟表露的 基金信息，并保证关连报送信息的真实、准确、竣工、实时。   （四）基金管束东说念主、基金托管东说念主除照章在指定报刊和网站上表露信息外，还可 以根据需要在其他群众媒介表露信息，关联词其他群众媒介不得早于指定报刊和网站 表露信息，而况在不同媒介上表露合并信息的内容应当一致。   （五）基金管束东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求表露信息外，也可着眼于为 投资者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响 基金遍及投资操作的前提下，自主升迁信息表露服务的质料。具体要求应当适合中 国证监会及自律王法的关连王法。前述自主表露如产生信息表露用度，该用度不得 从基金财产中列支。   三、信息表露文献的存放与查阅   照章必须表露的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律法则 王法将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   基金投资者在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复制件或复印件。 对投资者按上述方式所赢得的文献过火复印件，基金管束东说念主和基金托管东说念主保证与所 公告的内容完全一致。   四、本基金信息表露事项以法律法则王法及本章量入为主定的内容为准。                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                第十八部分 风险揭示   本基金属于风险较低的产物类型，关联词并不虞味着投本钱基金不承担任何风 险，基金管束东说念主在投资管束中将遴选审慎的原则以躲避投资风险，同期也提醒投资 者疑望以下几方面的投资风险。   一、阛阓风险   当基金靠近基金份额持有东说念主集合赎回时，需马上变现组结伴产，从而承担往复 成本和变现成本的损失。   （1）流动性风险评估   本基金为货币阛阓基金，可投资的资产包括债券、货币阛阓器具等，一般情况 下，这些资产阛阓流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑鄙动性风险：一是基金管束东说念主建仓而 进行组合调理时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不适合的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （2）巨额赎回情形下的流动性风险管束规律   当基金出现巨额赎回时，基金管束东说念主不错根据基金其时的资产组合情状决定全 额赎回、部分展期赎回或暂停赎回；如出现纠合两个或两个以上盛开日发生巨额赎 回，可暂停接受基金的赎回恳求，对已经接受的赎回恳求不错减慢支付赎回款项； 当本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回恳求高出上一盛开日基金总份 额50%的，基金管束东说念主有权对该单个基金份额持有东说念主超出该比例的赎回恳求实施延 期办理。具体情形、轨范见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“巨额赎回的 处理方式”。   发生上述情形时，投资者靠近无法全部赎回或无法实时赢得赎回资金的风险。 在本基金暂停或展期办理投资者赎回恳求的情况下，可能存在基金净值受到不利影 响的风险。   （3）除巨额赎回情形外实施备用的流动性风险管束器具的情形、轨范及对投 资者的潜在影响   除巨额赎回情形外，本基金备用流动性风险管束器具包括但不限于暂停接受赎                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 回恳求、减慢支付赎回款项、暂停基金估值以及证监会认定的其他规律。   暂停接受赎回恳求、减慢支付赎回款项等器具的情形、轨范见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减慢支付赎回款项的处理”的关连王法。若 本基金暂停赎回恳求，投资者在暂停赎回时期将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金减慢支付赎回款项，赎回款支付时期将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   暂停基金估值的情形、轨范见招募说明书“基金资产的估值”之“暂停估值的 情形”的关连王法。若本基金暂停基金估值，则基金将暂停接受申购赎回恳求，从 而导致投资者无法申购或赎回本基金。   当阛阓利率高潮时，基金持有的短期金融器具的阛阓价钱将下落，从而引起基 金净值的编造。   当基金持有的债券、单子的刊行东说念主失言，不按时偿付本金或利息时，将径直导 致基金财产的损失。同期当基金持有的债券、单子或其刊行东说念主的信用品级下落时， 会因失言风险的加大而导致阛阓价钱的下落，从而导致基金财产的损失。   再投资赢得的收益随机又被称作念利息的利息，这一收益取决于再投资时的利率 水和蔼再投资的策略。因将来阛阓利率的变化而引起给定投资策略下再投资利率的 不确定性称为再投资风险。   利率变化对短期收益率弧线上不同期限的利率影响进程是不一样的，对不同信 用品级收益率弧线的影响进程也可能不一样，如果判断不实便会丧失投资契机或带 来投资损失。   因货币策略、财政策略、产业策略等国度策略的变化对短期金融阛阓产生一定 的影响，导致阛阓价钱波动而产生的风险。   二、摊余成本法的估值风险   本基金遴选摊余成本法进行估值。由于债券价钱的变动，摊余成本法可能在一 定时期内高估或低估基金资产的价值。                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  三、运营风险  本基金可能因为基金管束东说念主和基金托管东说念主的管束水平、管束技巧和管束工夫等 因素，从而影响基金收益水平。  关连当事东说念主在业务各轨范操作过程中，可能因里面戒指存在颓势或者东说念主为因素 变成操作不实或违背操作规程等引致基金资产损失，举例，越权违规往复、司帐部 门诓骗、往复纰谬等。  在盛开式基金的各式往复行动或者后台运作中，可能因为工夫系统的故障或者 差错而影响往复的遍及进行或者导致基金份额持有东说念主的利益受到影响。这种工夫风 险可能来自基金管束公司、注册登记机构、销售机构、证券往复所、证券登记结算 机构等。  基金管束或运作过程中，违背国度法律法则及基金合同的接洽王法的风险。  说念德风险是指基金管束公司过火东说念主员特意抵御行业契约、职业说念德、公司管束 轨制或个东说念主承诺，而给基金管束公司带来损失的可能性。  干戈、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能 导致基金财产的损失。  金融阛阓危境、行业竞争、代理机构失言、基金托管东说念主失言等超出基金管束东说念主 自身径直戒指智力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主的利益受损。                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)       第十九部分 基金合同的停止与基金财产的计帐  一、基金合同的停止  （一）出现下列情况之一的，基金合同停止 托管东说念主邻接的；  （二）基金合同停止时，基金管束东说念主应当自停止之日起30个劳动日内组织成立 基金财产计帐小组对基金财产进行计帐。  自基金合同停止之日起，与基金接洽的整个往复应立即罢手。  基金财产计帐小组在中国证监会的监督下进行基金计帐，在基金财产计帐小组 经受基金财产之前，基金管束东说念主和基金托管东说念主应按照基金合同和托管协议的王法继 续履行保护基金财产安全的职责。  二、基金财产的计帐  （一）基金财产计帐小组 东说念主、具有从事证券、期货关连业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 产的看护、清理、估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事 行径。  （二）基金财产的计帐轨范                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （三）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金资产中支付。   （四）基金财产计帐后剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度后如过剩额，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   （五）基金财产计帐的公告 审计，讼师事务所出具法律见地书，报中国证监会备案后5个劳动日内由基金财产 计帐小组公告，基金财产计帐小组应当将计帐回报登载在指定网站上，并将计帐报 告领导性公告登载在指定报刊上；   （六）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主按照国度接洽王法保存15年以上。                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)           第二十部分 基金合同的内容摘记  一、基金份额持有东说念主、基金管束东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  （一）基金份额持有东说念主的权利与义务  合并基金类别的每份基金份额具有同等的正当权益。  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者恳求赎回其持有的基金份额；  （4）按照王法要求召开基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或委派代表出席基金份额持有东说念主大会，并对基金份额持有东说念主大会审 议事项愚弄表决权；  （6）查阅或者复制公开表露的基金信息府上；  （7）监督基金管束东说念主的投资运作；  （8）对基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金份额销售机构挫伤其正当权益的行动 照章拿告状讼；  （9）在不同的基金直销或代销机构之间转托管；  （10）法律法则、中国证监会及基金合同王法的其他权利。  （1）礼服基金合同；  （2）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和本合同所王法的用度；  （3）在持有的基金份额鸿沟内，承担基金耗损或者基金合同停止的有限责 任；  （4）不从事任何有损基金及本基金其他基金当事东说念主正当权益的行径；  （5）返还持有基金过程中因任何原因，自基金管束东说念主、基金托管东说念主及基金代 销机构处赢得的不当得利；  （6）实践顺利的基金份额持有东说念主大会决议；  （7）法律法则、中国证监会及基金合同王法的其他义务。  （二）基金管束东说念主的权利义务                 万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （1）照章恳求并召募基金，办理基金备案手续；  （2）自基金合同顺利之日起，根据法律法则及基金合同运用并管束基金财 产；  （3）根据法律法则的王法和基金合同的约定，赢得基金管束费、销售服务费 过火他事前批准或公告的合理用度以及法律法则王法的其他用度；  （4）按照法律法则的接洽王法，代表基金愚弄因基金财产投资于证券所产生 的权利；  （5）依据基金合同及接洽法律王法监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违背 了基金合同或国度接洽法律王法，以致基金财产或基金份额持有东说念主利益产生紧要损 失的，应陈诉中国证监会和银行业监管机构，以及遴选其他必要规律保护本基金及 基金合同当事东说念主的利益；  （6）依据法律法则和基金合同的王法决定本基金的关连费率结构和收费方 式，但基金合同王法应由基金份额持有东说念主大会批准的，从其王法；  （7）依据法律法则和基金合同的王法，制订、修改并公布接洽基金召募、认 购、申购、赎回、基金转念、转托管、非往复过户、冻结、质押、收益分派等方面 的业务王法；  （8）依据基金合同王法销售基金份额；  （9）在基金合同约定的鸿沟内，拒却或暂停受理申购恳求和赎回恳求；  （10）依据法律法则和基金合同的王法，制定基金收益分派决议；  （11）依据法律法则和基金合同的王法，召集基金份额持有东说念主大会；  （12）依据基金合同的王法提名新基金托管东说念主；  （13）采用、更换基金代销机构，对基金代销机构行动进行必要的监督和检 查；如果基金管束东说念主觉得基金代销机构的行为或不行为违背了法律法则、基金合同 或基金销售和服务代理协议，基金管束东说念主应遴选必要规律以保护基金财产的安全和 基金份额持有东说念主的利益；  （14）自行担任基金注册登记机构或托付其他正当机构担任基金注册登记机 构，办理基金注册登记业务，并按照基金合同王法过火他接洽王法对基金注册登记 机构进行必要的监督和查验；  （15）以基金管束东说念主方式，代表基金份额持有东说念主利益愚弄诉讼权利及实施其他 法律行动；                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （16）采用、更换讼师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机 构并确定接洽费率；   （17）在法律法则允许的前提下，为基金份额持有东说念主的利益照章为基金融资；   （18）法律法则、中国证监会、基金合同以及依据基金合同制订的其他法律文 件所王法的其他权利。   （1）照章召募基金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同顺利之日起，以赤诚信用、勤勉尽责的原则管束和运用基金 财产；   （4）配备鼓胀的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策划方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险戒指、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制，保 证所管束的基金财产和基金管束东说念主的财产相互寂然，对所管束的不同基金差异管 理，差异记账，进行证券投资；   （6）按照基金合同的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额持有东说念主分 配收益；   （7）除依据《基金法》、基金合同过火他接洽王法外，不得为我方及任何第三 东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （8）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐回报；   （9）照章接受基金托管东说念主的监督；   （10）编制基金季度回报、中期回报和年度基金回报；   （11）遴选适合合理的规律使磋议本基金基金份额认购、申购、赎回和刊出价 格的方法适合基金合同等法律文献的王法；   （12）严格按照《基金法》、基金合同过火他接洽王法，履行信息表露及回报 义务；   （13）按照王法磋议并公告基金资产净值、千般基金份额的每万份基金净收益 和基金7日年化收益率；   （14）保守基金生意玄机，不得流露基金投资策划、投资意向等。除《基金                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法》、基金合同过火他接洽王法另有王法外，在基金信息公开表露前应予守秘，不 得向他东说念主流露；   （15）依据《基金法》、基金合同过火他接洽王法召集基金份额持有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）保存基金财产管束业务行径记录、司帐账册、报表和其他关连府上15 年以上；   （17）以基金管束东说念主的方式，代表基金份额持有东说念主的利益愚弄诉讼权利或实施 其它法律行动；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变 现和分派；   （19）因违背基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主正当权益， 应当承担抵偿劳动，其抵偿劳动不因其退任而撤职；   （20）基金托管东说念主违背基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （21）靠近结果、照章被撤废、停业或者由经受东说念主经受其资产时，实时回报中 国证监会和所在地中国证监会派出机构并讲述基金托管东说念主；   （22）不从事任何有损基金及本基金其他当事东说念主利益的行径；   （23）实践顺利的基金份额持有东说念主大会决议；   （24）法律法则、监管部门及基金合同王法的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务   （1）依照基金合同约定赢得基金托管费和其他法律法则王法或监管部门批准 的收入；   （2）监督基金管束东说念主对本基金的投资运作，如觉得基金管束东说念主违背了基金合 同及法律法则的接洽王法，应陈诉中国证监会，并遴选必要规律保护基金份额持有 东说念主的利益；   （3）在基金管束东说念主更换时，提名新的基金管束东说念主；   （4）依据法律法则和基金合同的王法召集基金份额持有东说念主大会；   （5）法律法则、基金合同以及依据基金合同制定的其他法律文献所王法的其 他权利。                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （1）安全看护基金财产；   （2）确立专门的资产托管部，具有适合要求的营业局面，配备鼓胀的、及格 的熟习基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）按王法开设基金财产的资金账户和证券账户；   （4）除依据《基金法》、基金合同过火他接洽王法外，不得为我方及任何第三 东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）对所托管的不同基金财产差异树立账户，确保基金财产的竣工与寂然； （6）看护由基金管束东说念主代表基金签订的与基金接洽的紧要合同及接洽凭证；   （7）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关连府上；   （8）按照基金合同的约定，根据基金管束东说念主的投资指示，实时办理计帐、交 割事宜；   （9）保守基金生意玄机。除《基金法》、基金合同过火他接洽王法另有王法 外，在基金信息公开表露前应予守秘，不得向他东说念主流露；   （10）办理与基金托管业务行径接洽的信息表露事项；   （11）对基金财务司帐回报、季度回报、中期回报和年度基金回报出具见地， 说明基金管束东说念主在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的王法进行；如果基金 管束东说念主有未实践基金合同王法的行动，还应当说明基金托管东说念主是否遴选了适合的措 施；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）复核、审查基金管束东说念主磋议的基金资产净值、千般基金份额的每万份基 金净收益和基金7日年化收益率；   （14）按王法制作关连账册并与基金管束东说念主查对；   （15）依据基金管束东说念主的指示或接洽王法向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；   （16）按照王法召集基金份额持有东说念主大会或配合基金份额持有东说念主照章自行召集 基金份额持有东说念主大会；   （17）按照王法监督基金管束东说念主的投资运作；   （18）因违背基金合同导致基金财产损失，快乐担抵偿劳动，其抵偿劳动不因 其退任而撤职；                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （19）基金管束东说念主因违背基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 的利益向基金管束东说念主追偿；  （20）参加基金计帐小组，参与基金资产的看护、清理、估价、变现和分派；  （21）靠近结果、照章被撤废、停业或者由经受东说念主经受其资产时，实时回报银 行业监管机构和中国证监会，并讲述基金管束东说念主；  （22）不从事任何有损基金及本基金其他当事东说念主与本基金相应的正当利益的活 动；  （23）实践顺利的基金份额持有东说念主大会决议；  （24）法律法则、中国证监会及基金合同王法的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和王法  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主或基金份额持有东说念主正当的授权代表共同 组成。基金份额持有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。  （一）召开事由  当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会。  以下情况可由基金管束东说念主和基金托管东说念主协商后变更，不需召开基金份额持有东说念主 大会。 基金销售服务费率或收费方式；                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （二） 召集东说念主和召集方式 时期、地点、方式和权益登记日。 集。 出版面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管束东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当自行召集。 基金份额持有东说念主大会的，应当向基金管束东说念主提议书面提议。基金管束东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额持有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管束东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（不含10%）的基金份额持有东说念主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金 管束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。 基金份额持有东说念主大会，而基金管束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，代表基金份额10% 以上（不含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集基金份额持有东说念主大会，但应当至 少提前30日向中国证监会备案。 托管东说念主应当配合，不得窒碍、把握。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的讲述时期、讲述内容、讲述方式 会指定媒介公告会议讲述。基金份额持有东说念主大融会知将至少载明以下内容：                 万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （1）会议召开时期、地点、会议样子；   （2）会议审议事项、议事轨范、表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）代理投票授权托付书的内容要求（包括但不限于：代理东说念主身份、代理权 限和代理有用期限等）、投递时期和地点；   （5）基金份额持有东说念主出席会议需准备的文献和需履行的手续；   （6）会务常设接洽东说念主姓名、电话；   （7）遴选通信方式开会并进行表决的情况下，由召集东说念主决定通信方式和书面 表决方式，并在会议讲述中说明本次基金份额持有东说念主大会所遴选的具体通信方式、 托付的公证机关过火接洽方式和接洽东说念主、书面表决见地寄交的截止时期和收取方 式；   （8）其他疑望事项。 表决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面讲述基金管束东说念主 到指定地点对书面表决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另 行书面讲述基金管束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对书面表决见地的计票进行监督。   （四）基金份额持有东说念主大会的召开方式   （1）基金份额持有东说念主大会的召开方式包括现场开会和通信方式开会；   （2）现场开会由基金份额持有东说念主本东说念主出席或通过代理投票授权托付书委派其 代理东说念主出席，现场开会时基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当出席；   （3）通信方式开会指按照基金合同的关连王法以通信的书面方式进行表决；   （4）会议的召开方式由召集东说念主确定。但决定基金管束东说念主更换、基金托管东说念主更 换事宜的，必须以现场开会方式召开基金份额持有东说念主大会。   （1）现场开会   必须同期适合以下条件时，现场会议方可举行 席会议者出具的托付东说念主理有基金份额的凭证、托付东说念主的代理投票授权托付书、代理 东说念主身份说明注解适正当律法则、基金合同和会议讲述的王法；                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 于代表权益登记日基金总份额的50%（不含50%）；    如果未能兴盛上述条件的情况下，则召集东说念主可另行确定并公告重新开会的时期 (至少应在15个劳动日后)和地点。但确定有权出席会议的基金份额持有东说念主履历的权 益登记日不变。    （2）通信方式开会    必须同期适合以下条件时，通信会议方可举行 性公告； 代表）和公证机关的监督下按照会议讲述王法的方式收取和统计基金份额持有东说念主的 书面表决见地； 金份额持有东说念主所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上（不含 面见地的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面见地的代理东说念主出 具的托付东说念主的代理投票授权托付书适正当律法则、基金合同和会议讲述的王法。    如表决截止日前(含当日)未达到上述要求，则召集东说念主可另行确定并公告重新表 决的时期(至少应在15个劳动日后)，但确定有权出席会议的基金份额持有东说念主履历的 权益登记日不变。    （五）议事内容与轨范    （1）议事内容为关系全体基金份额持有东说念主利益的，并为基金份额持有东说念主大会 权益鸿沟内的紧要事项。议事内容仅限于基金合同第七部分“基金份额持有东说念主大 会”第一条第一款“召开事由”中所指的关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项；    （2）基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决；    （3）基金管束东说念主、基金托管东说念主、持有权益登记日基金总份额10% 以上（不含 基金份额持有东说念主大会审议表决的提案，也不错在会议讲述发出后向大会召集东说念主提交                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 临时提案，召集东说念主对于临时提案应当最迟在大会召开日前30日公告；   （4）对于基金份额持有东说念主提交的提案（包括临时提案），大会召集东说念主应当按照 以下原则对提案进行审核； 同王法的基金份额持有东说念主大会权益鸿沟的提案，大会召集东说念主应提交大会审议；对于 不适合上述要求的，不提交基金份额持有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定不将基金份 额持有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东说念主大会上进行解释和说明； 决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变 更的，大会主理东说念主不错就轨范性问题提请基金份额持有东说念主大会作出决定，并按照基 金份额持有东说念主大会决定的轨范进行审议。   （5）持有权益登记日基金总份额10%以上（不含10%）基金份额持有东说念主提交基 金份额持有东说念主大会审议表决的提案，或基金管束东说念主或基金托管东说念主提交基金份额持有 东说念主大会审议表决的提案，未获基金份额持有东说念主大会审议通过，就合并提案再次提请 基金份额持有东说念主大会审议，其时时期隔不少于6个月。法律法则另有王法的除外。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主理东说念主按照王法轨范告示会议议事轨范及注 意事项，确定和公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，在 公证机构的监督下形成大会决议。   基金管束东说念主召集大会时，由基金管束东说念主授权代表主理；基金托管东说念主召集大会 时，由基金托管东说念主授权代表主理；如果基金管束东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表 均未能出席或主理大会，或者代表基金份额10%以上（不含10%）的基金份额持有东说念主 召集大会时，由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主以所代表的基金份额50%以上 （不含50%）多数选举产生别称代表行为该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金 管束东说念主和基金托管东说念主不出席或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大 会作出的决议的服从。   召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名(或单 位称呼)、身份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓 名(或单元称呼)等事项。                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （2）通信方式开会   在通信方式开会的情况下，由召集东说念主在会议讲述中提前30日公布提案，在   所讲述的表决截止日历第2日统计全部有用表决，在公证机构监督下形成决 议。基金管束东说念主或托管东说念主拒不派代表监督计票的，不影响计票服从。   （六）决议形成的条件、表决方式、轨范   （1）一般决议。一般决议须经出席会议的基金份额持有东说念主及代理东说念主所持表决 权的50%（不含50%）以上通过方为有用；除下列第（2）项所王法的须以极度决议 通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。法律法则另有王法时，从其 规；   （2）极度决议。极度决议须经出席会议的基金份额持有东说念主及代理东说念主所持表决 权的三分之二以上通过方为有用。触及基金管束东说念主更换、基金托管东说念主更换、转念基 金运作方式、停止基金合同必须以极度决议的方式通过方为有用。 害关系的基金份额持有东说念主不得就该事项愚弄表决权；该基金份额持有东说念主理有的基金 份额所代表的表决权份额不计入有用的表决权总额；关联词，上述强横关系东说念主所代表 的基金份额仍应磋议入出席基金份额持有东说念主大会之基金份额持有东说念主或代理东说念主所代表 的基金份额总额； 面适正当律法则和会议讲述王法的书面表决见地即视为有用的表决；表决见地迂缓 不清或相互矛盾的视为无效表决，但应当计入出具书面见地的基金份额持有东说念主所代 表的基金份额总额； 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如基金份额持有东说念主大会由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，则基金份额持 有东说念主大会的主理东说念主应当在会议运转后告示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中 选举2名代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 持有东说念主自行召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议运转后告示在出席会议 的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举3名代表担任监票东说念主；   （2） 监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主马上 公布计票效果；   （3）如果大会主理东说念主对于提交的表决效果有怀疑，不错对所投票数进行重新 盘点；如果大会主理东说念主未进行重新盘点，而出席会议的基金份额持有东说念主或者代理东说念主 对大会主理东说念主告示的表决效果有异议，有权在告示表决效果后立即要求重新盘点， 大会主理东说念主应当立即重新盘点并公布重新盘点效果。重新盘点仅限一次。大会主理 东说念主应当马上公布重新盘点效果；   （4）计票过程应由公证机关给以公证。   在通信方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基 金托管东说念主授权代表（若基金托管东说念主担任召集东说念主，则为基金管束东说念主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管束东说念主或托管东说念主不派代表 监督计票的，不影响计票服从。   （八）基金份额持有东说念主大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时期、方式 起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有东说念主大会决定的事项自中国证监 会照章核准或者出具无异议见地之日起顺利。 在至少一种中国证监会指定媒介刊登公告。如果遴选通信方式进行表决，在公告基 金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机关、公证员姓名等一同公 告。 东说念主均有不勤快。基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实践顺利的基金份 额持有东说念主大会的决定。   三、基金合同澌灭和停止的事由、轨范   （一）出现下列情况之一的，基金合同停止                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 托管东说念主邻接的；   （二）基金合同停止时，基金管束东说念主应当自停止之日起30个劳动日内组织成立 基金财产计帐小组对基金财产进行计帐。   自基金合同停止之日起，与基金接洽的整个往复应立即罢手。   基金财产计帐小组在中国证监会的监督下进行基金计帐，在基金财产计帐小组 经受基金财产之前，基金管束东说念主和基金托管东说念主应按照基金合同和托管协议的王法继 续履行保护基金财产安全的职责。   （三）基金财产的计帐轨范   （四）基金财产计帐后剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度后如过剩额，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   （五）基金财产计帐的公告 审计，讼师事务所出具法律见地书，报中国证监会备案后5个劳动日内由基金财产 计帐小组公告，基金财产计帐小组应当将计帐回报登载在指定网站上，并将计帐报 告领导性公告登载在指定报刊上；   四、争议搞定方式   对于因基金合同的坚贞、内容、履行妥协释或与本合同接洽的争议，本合同当                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 事东说念主应通过协商、长入搞定，协商、长入不可搞定的，任何一方均有权将争议提交 中国国外经济贸易仲裁委员会，根据该会其时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点 为上海市。仲裁裁决是终端的，对当事东说念主均有不勤快。  争议处理时期，合同当事东说念主应坚守各自的职责，络续忠实、勤勉、尽责地履行 基金合同王法的义务，调节基金份额持有东说念主的正当权益。  本合同受中国法律统治。  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  本基金的基金合同存放在本基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金代销机构和注册  登记机构的办公局面和营业局面，投资者可在营业时期免费查阅；也可按工本 费购买复印件，但应以本来为准。  基金管束东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。                         万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)          第二十一部分 基金托管协议的内容摘记  一、基金托管协议当事东说念主  （一）基金管束东说念主  称呼：万家基金管束有限公司  注册地址：中国（上海）目田贸易老师区浦电路360号8层（方式楼层9层）  法定代表东说念主：方一天  成速即间：2002 年 8 月 23 日  批准确立机关：中国证监会  批准确立文号：证监基字[2002]44 号  组织样子：有限劳动公司  注册本钱：叁亿元东说念主民币  存续时期：持续策划  （二）基金托管东说念主  称呼：华夏银行股份有限公司  注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号  法定代表东说念主：李民吉  电话：010-85238667  传真：010-85238680  接洽东说念主：郑鹏  成速即间：1992 年 10 月 14 日  组织样子：股份有限公司  注册本钱：15，914，928，468元东说念主民币  批准确立机关和确立文号：中国东说念主民银行[银复（1992）391 号]  基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25 号  存续时期：持续策划  策划鸿沟：给与公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供看护箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业                      万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 代理业务；经中国银行业监督管束委员会(以下简称“中国银监会”)批准的其他业 务。   二、基金托管东说念主对基金管束东说念主的业务监督和核查   (一)基金托管东说念主对基金管束东说念主的投资行动的监督   （1）监督的内容   根据《基金法》及关连法律法则的王法和基金合同的约定，本基金应当投资于 货币阛阓金融器具，基金托管东说念主搪塞基金管束东说念主就基金的投资鸿沟、投资对象的合 法性、合规性进行监督和核查。   （2）监督的圭臬   本基金的投资鸿沟   对于法律法则或监管机构以后允许货币阛阓基金投资的其他品种，基金管束东说念主 在履行适合轨范后，不错将其纳入投资鸿沟。   本基金不得投资于以下金融器具：   ①国内信用评级机构评定的A－1级或绝顶于A－1级的短期信用级别；   ②根据接洽王法给以豁免信用评级的短期融资券，其刊行东说念主最近3年的信用评 级和追踪信用评级具备下列条件之一：   A国内信用评级机构评定的AAA级或绝顶于AAA级的耐久信用级别；                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   B国外信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。   合并刊行东说念主同期具有国内信用评级和国外信用评级的，以国内信用评级为准。   本基金持有短期融资券时期，如果其信用品级下落、不再适合投资圭臬，应在 评级回报发布之日起20个往复日内给以全部减持。 制。   （3）监督的轨范   基金托管东说念主根据（2）所述的监督圭臬对基金管束东说念主的投资对象和投资鸿沟进 行监督，如发现基金管束东说念主的投资鸿沟及投资对象不适合监督圭臬的，基金托管东说念主 应向基金管束东说念主出具领导函讲述其限期纠正，基金管束东说念主收到讲述后应实时查对确 认并对基金托管东说念主发出回函给予合通晓释。基金托管东说念主在限期内有权对讲述县项随 时进行复查，督促基金管束东说念主改正。基金管束东说念主对基金托管东说念主讲述的违规事项未能 在限期内纠正的，基金托管东说念主应回报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主的投资指示行恶违规的，基金托管东说念主不错拒却实践 关连结算事宜，讲述基金管束东说念主，并向中国证监会回报；基金管束东说念主应取消关连投 资往复，但基金托管东说念主应以书面方式说明拒却结算的事理。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主依据往复轨范已经顺利的投资指示行恶违规的，应 书面讲述基金管束东说念主，基金管束东说念主应以书面庞貌向基金托管东说念主说明事理。同期，基 金托管东说念主应立即回报中国证监会。   （1）监督的内容   基金托管东说念主对基金投融资比例进行监督的内容包括但不限于：基金合同约定的 基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融资限制、基金投资比例适合 《基金法》及关连法律法则王法、基金合同约定的时期要求、投资比例调理期限 等。   （2）监督的圭臬   本基金投资组合谨守如下投资限制：                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金资产净值的10%； 基金代销业务履历或及格境外机构投资者托管东说念主履历的生意银行； 的百分之三十；存放在不具有基金托管履历的合并生意银行的进款，不得高出基金 资产净值的百分之五； 基金资产净值的20%。因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额高出基金资产净 值20%的，基金管束东说念主应在5个往复日内进行调理； 并礼服以下要求：    ①当本基金前10名份额持有东说念主的持有份额整个高出基金总份额的50%时，本基 金投资组合的平均剩余期限不得高出60天，平均剩孑遗续期不得高出120天；投资 组合中现款、国债、中央银行单子、策略性金融债券以及5个往复日内到期的其他 金融器具占基金资产净值的比例整个不得低于30%；    ②当本基金前10名份额持有东说念主的持有份额整个高出基金总份额的20%时，本基 金投资组合的平均剩余期限不得高出90天，平均剩孑遗续期不得高出180天；投资 组合中现款、国债、中央银行单子、策略性金融债券以及5个往复日内到期的其他 金融器具占基金资产净值的比例整个不得低于20%； 券的摊余成本整个不得高出当日基金资产净值的20%； 过该证券的10%； 业银行的银行进款过火刊行的同行存单与债券，不得高出该生意银行最近一个季度                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 末净资产的10%； 值的比例整个不得高出10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例 整个不得高出2%。前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行进款、 同行存单、关连机构行为原始权益东说念主的资产营救证券及中国证监会认定的其他品 种； 展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资鸿沟保持 一致； 款所王法比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   除上述6）、8）、9）、14）、15）项外，因 基金份额持有东说念主赎回、基金限制变 动、阛阓波动、发债公司合并等基金管束东说念主之外的因素导致投资组合不适合上述规 定的，基金管束东说念主应在10个往复日内进行调理，以达到上述圭臬，法律法则另有规 定的除外；   本基金投资于主体信用评级低于AA+的生意银行的银行进款与同行存单的，应 当经基金管束东说念主董事会审议批准，关连往复应当事前征得基金托管东说念主的同意，并作 为紧要事项履行信息表露轨范。   （3）监督的轨范   基金托管东说念主对基金合同约定的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限 制、融资限制、基金投资比例等按照（2）所述监督圭臬进行监督。如发现基金的 投融资比例不适合接洽王法，基金托管东说念主应向基金管束东说念主出具领导函，基金管束东说念主 应给予合通晓释，并应在规按期限内进行调理，基金托管东说念主对管束东说念主的调理情况进 行核查。对于未按王法进行调理的，基金托管东说念主有权向中国证监会回报，且不必告 知基金管束东说念主。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主的投资与前述圭臬及接洽王法不符的，有权拒却执 行关连结算事宜，讲述基金管束东说念主，并向中国证监会回报；基金管束东说念主应取消关连 投资往复，但基金托管东说念主应以书面方式说明拒却结算的事理。                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  基金托管东说念主发现基金管束东说念主依据往复轨范已经顺利的投资与前述圭臬及接洽规 定不符的，应书面讲述基金管束东说念主，基金管束东说念主应以书面庞貌向基金托管东说念主说明理 由。同期，基金托管东说念主应立即回报中国证监会。  （1）监督的内容  基金财产是否被用于《基金法》及关连法律法则、基金合同窒碍的投资或活 动。  （2）监督的圭臬  本基金窒碍以下投资行动： 股票或债券； 金托管东说念主有其他紧要强横关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券； 均剩余期限的真实天数；  （3）监督的轨范  基金托管东说念主对基金财产是否被用于《基金法》及关连法律法则、基金合同窒碍 的投资或行径按前述监督圭臬进行监督。基金托管东说念主发现基金财产被用于《基金 法》及关连法律法则窒碍的投资或行径的，应拒却办理计帐、交割事宜，由基金管 理东说念主取消关连投资往复，但基金托管东说念主应以书面方式说明拒却办理计帐、交割的理 由。基金托管东说念主发现基金管束东说念主依据往复轨范已经顺利的投资与前述圭臬不符的， 应书面讲述基金管束东说念主，基金管束东说念主应以书面庞貌向基金托管东说念主说明事理。同期， 基金托管东说念主应立即回报中国证监会。                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)     根据法律法则接洽基金窒碍从事的关联往复的王法，在本基金召募期收尾后5 个劳动日内，基金管束东说念主和基金托管东说念主应相互以书面方式提供与本机构有控股关系 的激动或者与本机构有其他紧要强横关系的公司名单，以上名单发生变化的，应在 序     （1）监督的内容     为戒指基金参与银行间债券阛阓的信用风险，由基金托管东说念主根据《基金法》及 关连法律法则的王法、基金合同的约定，对基金管束东说念主参与银行间债券阛阓进行监 督。     （2）监督的圭臬     基金管束东说念主应遴选规律或建立相应轨制确定往复敌手的资信情状，在本基金募 集期收尾后5个劳动日内，基金管束东说念主以书面庞貌向基金托管东说念主提供简直的往复对 手名单。以上名单发生变化的，基金管束东说念主应提前5个劳动日以书面庞貌讲述基金 托管东说念主。     基金托管东说念主有把柄标明管束东说念主提供的简直往复敌手名单中有不简直敌手的，可 以向基金管束东说念主建议从简直敌手名单中剔除。     基金管束东说念主对于银行间买入往复应尽量遴选见券付款方式，对于银行间卖出交 易应尽量遴选见款付券方式。     （3）监督的轨范     基金托管东说念主根据基金管束东说念主提供的简直往复敌手名单和银行间成交讲述单按规 定进行关连结算。如发现基金管束东说念主的往复敌手超出简直往复敌手名单的，基金托 管东说念主不错拒却实践，并奉告基金管束东说念主。     （1）监督的内容     基金管束东说念主采用的进款银行是否具备《对于货币阛阓基金投资银行进款接洽问 题的讲述》王法的条件。法律法则或监管部门另有王法的，从其王法。     （2）监督的圭臬                 万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本基金的进款银行应当是具有证券投资基金托管东说念主履历、证券投资基金代销业 务履历或及格境外机构投资者托管东说念主履历的生意银行。   （3）监督的轨范   本基金投资银行进款时，应当与进款银行总行或其授权分行签订总体互助协 议，并将资金存放于进款银行总行或其授权分行指定的分支机构。   本基金投资银行进款时，应当与进款银行签订具体进款协议，明确进款的类 型、期限、利率、计息方式、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管束等细 则。为防守特殊情况下的流动性风险，按期进款协议中应当约定提前支取条件。   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立按期对账机制，确保货币阛阓基 金银行进款业务账目及核算的真实、准确。   基金管束东说念主应与基金托管东说念主就本基金银行进款业务签订书面协议，明确两边在 关连协议签署、账户开设与管束、投资指示传达与实践、资金划拨、账目查对、到 期兑付、文献看护以及进款证实书的开立、传递、看护等进程中的权利、义务和职 责，以确保基金资产的安全，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   基金托管东说念主应严格审查、复核关连协议、账户府上、投资指示、进款证实书等 接洽文献。   本基金投资银行进款的，基金管束东说念主应根据法律法则的王法及基金合同的约 定，确定适合条件的整个进款银行的名单，并在本基金召募期收尾后5个劳动日 内，基金管束东说念主以书面庞貌向基金托管东说念主提供。以上名单发生变化的，基金管束东说念主 应提前5个劳动日以书面庞貌讲述基金托管东说念主。基金托管东说念主应据以对基金投资银行 进款的往复敌手是否适合接洽王法进行监督。   （二）基金托管东说念主应根据法律法则的王法及基金合同的约定，对基金投资组合 平均剩余期限过火磋议、基金资产净值磋议、千般基金份额的每万份基金净收益和 基金7日年化收益率的磋议、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分派、关连信息表露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐发数据等进行监督和核 查。   （三）基金托管东说念主发现基金管束东说念主的投资指示或履行投资运作违背《基金法》 及关连法律法则、基金合同、托管协议过火他接洽王法时的处理方式和轨范 定或者违背基金合同约定的，应当拒却实践，立即讲述基金管束东说念主，并向中国证监                 万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 会回报。基金托管东说念主发现基金管束东说念主依据往复轨范已经顺利的投资指示违背法律法 规和其他接洽王法，或者违背基金合同约定的，应当立即讲述基金管束东说念主，并回报 中国证监会。 同、托管协议的行动，应当实时以书面庞貌讲述基金管束东说念主限期纠正。基金管束东说念主 收到讲述后应实时查对、阐明并以书面庞貌向基金托管东说念主发出回函。在限期内，基 金托管东说念主有权随时对讲述县项进行复查，督促基金管束东说念主改正，并予协助配合。基 金管束东说念主对基金托管东说念主讲述的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应回报中 国证监会。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主有紧要违规行动，严重挫伤基金份额持有东说念主利益 的，应立即回报中国证监会，同期以书面庞貌讲述基金管束东说念主限期纠正。 督和核查，包括但不限于在王法时期内回复并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释 或举证，对基金托管东说念主按照法律法则要求需向中国证监会报送基金监控回报的，基 金管束东说念主应积极配合提供关连数据府上和轨制等。 权，或遴选拖延、诓骗等技巧妨碍基金托管东说念主进行有用核查，情节严重或经基金托 管东说念主提议告诫仍不改正的，基金托管东说念主应回报中国证监会。   三、基金管束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   (一)根据《基金法》及关连法律法则的王法和基金合同的约定，基金管束东说念主对 基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主实时执 行基金管束东说念主正当合规的投资指示、安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户 /证券账户和债券托管账户、对基金财产实行分账管束、复核基金管束东说念主磋议的基 金资产净值、千般基金份额的每万份基金净收益和基金7日年化收益率、保存基金 托管业务记录/账册和其他关连府上、根据基金管束东说念主指示办理计帐交收、关连信 息表露和监督基金投资运作等行动进行核查。   （二）基金管束东说念主按期对基金托管东说念主看护的该管束东说念主所管束的基金财产进行核 查。基金托管东说念主应积极配合基金管束东说念主的核查行动，包括但不限于：提交关连府上 以供基金管束东说念主核查托管财产的竣工性和真实性，在王法时期内回复并改正。   （三) 基金管束东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账                  万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 管束、未实践或无故蔓延实践基金管束东说念主资金划拨指示、流露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、托管协议过火他接洽王法时，应实时以书面庞貌讲述基金 托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到讲述后应实时查对并在王法时期内以书面庞貌答 复基金管束东说念主并改正。在限期内，基金管束东说念主有权随时对讲述县项进行复查，督促 基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管束东说念主讲述的违规事项未能在限期内纠正的， 基金管束东说念主应回报中国证监会。   基金管束东说念主发现基金托管东说念主有紧要违规行动，应立即回报中国证监会，同期通 知基金托管东说念主限期纠正，并将纠正效果回报中国证监会。   基金托管东说念主无高洁事理，拒却、窒碍对方根据托管协议的王法愚弄核查权，或 遴选拖延、诓骗等技巧妨碍基金管束东说念主进行有用核查，情节严重或经基金管束东说念主提 出告诫仍不改正的，基金管束东说念主应回报中国证监会。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 金合同、托管协议的约定，为基金份额持有东说念主的最大利益处理基金事务。基金托管 东说念主保证恪尽责守，依照赤诚信用、勤勉尽责的原则，严慎、有用地持有并看护基金 财产。 户。 实行严格的分账管束，确保基金财产的竣工与寂然。 责与接洽当事东说念主确定到账日历并讲述基金托管东说念主，到账日基金资产莫得到达基金托 管东说念主处的，基金托管东说念主应实时讲述基金管束东说念主遴选规律进行催收。由此给基金变成 损失的，基金管束东说念主应负责向接洽当事东说念主追偿基金的损失。   （二）召募资金的考据   召募期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金全额划入销售机 构在注册登记机构处开立的备付金账户中，注册登记机构再将认购资金划入为本基 金开立的认购专户中。                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持有东说念主东说念主数符 合《基金法》、《运作办法》等接洽王法后，由基金管束东说念主聘任具有从事证券业务资 格的司帐师事务所进行验资，出具验资回报，出具的验资回报应由参加验资的2名 以上（含2名）中国注册司帐师署名有用。验资完成，基金管束东说念主应将属于本基金 资产的全部资金存入基金托管东说念主为基金开立的基金银行账户中，基金托管东说念主在收到 资金当日出具基金资产接收回报，并运转履行托管东说念主基金财产看护职责。   （三）基金的银行进款账户的开立和管束 基金托管东说念主办理开立账户事宜并提供关连府上。 基金的银行进款。本基金的一切货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金 额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金银行进款账户进行。 金托管东说念主和基金管束东说念主不得假借基金的方式开立其他任何银行账户；亦不得使用基 金的任何银行账户进行基金业务之外的行径。 行账户结算管束办法》、《现款管束条例》、《中国银监会利率管束的接洽王法》、《关 于大额现款支付管束的讲述》、《支付结算办法》以及中国东说念主民银行的其他接洽规 定。   （四）基金证券账户、结算备付金账户的开立和管束 任公司开立证券账户。基金证券账户的开立和证券账户卡的看护由基金托管东说念主负 责，管束和运用由基金管束东说念主负责。   基金证券账户的开立和使用，限于兴盛开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金管束东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行径。   若中国证监会或其他监管机构在本托管协议坚贞日之后允许基金从事其他投资 品种的投资业务，触及关连账户的开立、使用的，若无关连王法，则基金托管东说念主比 照并礼服上述对于账户开立、使用的王法。                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 算备付金账户，用于办理基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交 易所进行证券投资所触及的资金结算业务。最低结算备付金、结算互保基金、权证 保证金等的收取按照中国证券登记结算有限劳动公司的王法实践  （五）债券托管账户的开立和管束 间同行拆借阛阓的往复履历，并代表基金进行往复。 行间债券阛阓债券托管账户，并代表基金进行债券交割和资金的计帐。在上述手续 办理收场之后，由基金托管东说念主负责向中国东说念主民银行进行报备。 主协议等关连协议。  （六）按期进款投资账户的开立和管束  本基金投资于银行按期进款时，由基金托管东说念主负责办理具体开户手续。  开设的银行按期进款账户，其户名为“万家货币阛阓证券投资基金”，账户预 留印鉴为万家货币阛阓证券投资基金印记和基金托管东说念主资产托管部门负责东说念主名章。 预留印鉴由基金托管东说念主负责看护。  基金按期进款账户的管束和使用，应当适合基金管束东说念主、基金托管东说念主与进款银 行根据中国证监会《对于货币阛阓基金投资银行进款接洽问题的讲述》及关连规 定，就本基金银行进款业务签订的书面协议。  （七）基金什物证券、银行进款按期存单等有价凭证的看护  什物证券由基金托管东说念主存放于托管银行的看护库，应与非本基金的其他什物证 券分开看护；也可存入登记结算机构的代看护库，看护凭证由基金托管东说念主理有。实 物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管束东说念主的指示办理。由基金管束东说念主移 交基金托管东说念主看护的什物证券，基金管束东说念主对其正当性和真实性负责。基金托管东说念主 对基金托管东说念主之外机构履行有用戒指的证券不承担劳动。  银行进款按期存单等有价凭证由基金托管东说念主负责看护。  （八）与基金财产接洽的紧要合同的看护  由基金管束东说念主代表基金签署的与基金接洽的紧要合同的原件差异由基金托管 东说念主、基金管束东说念主看护，关连业务轨范另有限制除外。除托管协议另有王法外，基金 管束东说念主在代基金签署与基金接洽的紧要合同期应保证持有二份以上的本来，以便基                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金管束东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份本来的原件，如上述合同惟有一份本来先由 基金管束东说念主取得，则基金管束东说念主应实时将本来投递基金托管东说念主处。合同的看护期限 按照国度接洽王法实践。   五、基金资产净值、每万份基金净收益、基金7日年化收益率的磋议与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。每万份基金净收益是 指每万份基金份额的日收益。基金7日年化收益率是指以最近7日（含节沐日）收益 所折算的年资产收益率。   某类基金份额的每万份基金净收益=当日该类基金份额净收益/当日该类基金份 额总额×10000   按日结转份额的某类基金份额的7日年化收益率＝                ；   其中，Ri为最近第i个当然日(包括磋议当日) 某类基金份额的每万份基金净收 益。   （1）基金管束东说念主应每个劳动日对基金资产估值。估值原则应适合《基金合 同》、《暂行王法》、《证券投资基金司帐核算办法》过火他法律法则的王法。用于基 金信息表露的基金资产净值、千般基金份额的每万份基金净收益和基金7日年化收 益率由基金管束东说念主负责磋议，基金托管东说念主复核。   （2）基金管束东说念主应于每个劳动日往复收尾后磋议当日的基金资产净值、千般 基金份额的每万份基金净收益和基金7日年化收益率，并将估值效果加盖业务公章 以书面庞貌报送基金托管东说念主，基金托管东说念主按照基金合同王法的估值方法、时期与程 序进行复核；基金托管东说念主复核无误后加盖业务公章复返给基金管束东说念主，由基金管束 东说念主对千般基金份额的每万份基金净收益、基金7日年化收益率给以公布。   六、基金管束东说念主和基金托管东说念主对基金资产净值磋议方法不一致的处理   根据接洽法律法则，本基金的司帐劳动方由基金管束东说念主担任。如基金管束东说念主和 基金托管东说念主对基金资产净值、千般基金份额的每万份基金净收益和基金7日年化收 益率的磋议效果有各异，且两边在对等基础上充分辩论后仍无法达成一致的见地，                    万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 则基金管束东说念主有权按照其对基金资产净值的磋议效果对外给以公告，并应在对外公 告时说明基金托管东说念主的复核情况，基金托管东说念主有权将该等情况报关连监管机构备 案。由此给基金份额持有东说念主和基金变成的损失，由劳动方抵偿；差错的劳动方对可 能导致接洽当事东说念主的径直损失负责，分歧波折损失负责，而况仅对差错的接洽径直 当事东说念主负责，分歧任何第三方负责。  七、基金份额持有东说念主名册的登记与看护  本基金注册登记机构负责登记、编制和看护基金份额持有东说念主名册，并坚持有东说念主 名册的真实性、竣工性和准确性负责，并按国度法律法则及中国证监会的要求实践 对基金份额持有东说念主名册的看护。  基金份额持有东说念主名册的内容包括但不限于持有东说念主的称呼和持有的基金份额。  基金份额持有东说念主名册，包括基金召募期收尾时的基金份额持有东说念主名册、基金份 额持有东说念主大会登记日的基金份额持有东说念主名册、每半年终末一个往复日的基金份额持 有东说念主名册。  基金管束东说念主应当自上述日历之日起10个劳动日内，以书面（包括但不限于电子 传输数据文献、电子光盘文献、纸文献）样子将上述日历的基金份额持有东说念主名册送 达基金托管东说念主保存。  基金托管东说念主应当根据接洽法律法则的王法妥善看护基金份额持有东说念主名册，基金 托管东说念主不得将基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应礼服保 密义务。基金托管东说念主无法妥善看护基金份额持有东说念主名册而给基金份额持有东说念主带来损 失的，应当承担相应的抵偿劳动。  基金份额持有东说念主名册看护期限不得低于15年。  八、争议搞定方式  对于因基金合同的坚贞、内容、履行妥协释或与本合同接洽的争议，本合同当 事东说念主应通过协商、长入搞定，协商、长入不可搞定的，任何一方均有权将争议提交 中国国外经济贸易仲裁委员会，根据该会其时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点 为上海市。仲裁裁决是终端的，对当事东说念主均有不勤快。  争议处理时期，合同当事东说念主应坚守各自的职责，络续忠实、勤勉、尽责地履行 基金合同王法的义务，调节基金份额持有东说念主的正当权益。  本合同受中国法律统治。  九、托管协议的修改与停止                 万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （一）基金托管协议的变更  本协议关连各方当事东说念主经协商一致，不错对协议进行修改。修改后的新协议， 其内容不得与基金合同的王法有任何突破。修改后的新协议，应报中国证监会核 准。  （二）基金托管协议的停止 事由变成其他基金托管东说念主经受基金财产； 事由变成其他基金管束东说念主经受基金管束权。 项。                   万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)          第二十二部分 基金份额持有东说念主的服务  对本基金份额持有东说念主的服务主要由基金管束东说念主和非直销销售机构提供。  基金管束东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金管束东说念主将根据基金 份额持有东说念主的需要和阛阓的变化，加多或变更服务技俩。主要服务内容如下：  一、场外的基金份额持有东说念主投资往复阐明服务  登记机构保留基金份额持有东说念主名册上列明的场外的基金份额持有东说念主的基金投资 记录。  基金管束东说念主直销中心应根据在基金管束东说念主直销中心（不包含通过电子直销系统 往复投资者）进行往复的投资者的要求提交开户及往复阐明单。  基金非直销销售机构应根据在其网点进行往复的投资者的要求提交开户及往复 阐明单。  二、场外的基金份额持有东说念主往复记录查询服务  场外的基金份额持有东说念主可通过基金管束东说念主网站、客户服务中心查询历史往复记 录。  三、场外的基金份额持有东说念主往复对账单寄送服务  场外的基金份额持有东说念主往复对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账 单，向订制客户寄送。基金管束东说念主已全面通达了电子账单服务，主要有电子邮件账 单（季度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。  四、信息订制服务  投资者不错通过本基金管束东说念主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制恳求，基金管束东说念主通过电子邮件或手机短信按期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、诞辰道贺等。  五、资讯服务  投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东说念主工座次赢得基金信息辩论、账户 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。                         万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金管束东说念主的互联网地址：www.wjasset.com   基金管束东说念主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金管束东说念主网站，在“客户服务”—“服务中心”—“留言咨 询”栏目中，径直提议接洽本基金的问题和建议。   投资者还不错径直登录基金管束东说念主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。   基金管束东说念主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力图为投资者提供全处所的专科服务。   六、 本招募说明书存在职何您/贵机构无法通晓的内容，请拨打基金管束东说念主客 户服务电话详确辩论。请确保投资前，您/贵机构已经全面通晓了本招募说明书。                      万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)              第二十三部分 其他应表露事项      以下信息表露事项已通过指定信息表露媒介进行公开表露。 序号               公告事项                      表露日历       万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2022       年第 1 号)       万家货币阛阓证券投资基金基金产物府上撮要（更       新）       万家基金管束有限公司对于暂停网上往复、微信交       易、APP 等关连服务的公告       万家基金管束有限公司对于暂停官网、网上往复、       服务的公告       万家基金管束有限公司对于暂停网上往复等关连服       务的公告       万家基金管束有限公司对于暂停官网、网上往复、       微信往复、APP 等关连服务的公告       万家基金管束有限公司对于旗下部分基金新增攀赢       其费率优惠行径的公告       对于万家货币阛阓证券投资基金 2023 年春节假期       告       万家基金管束有限公司对于调理旗下部分基金在北       京中植基金销售有限公司定投着手的公告       万家基金管束有限公司对于暂停网上往复、微信交       易、APP 等关连服务的公告       万家基金管束有限公司对于暂停官网、网上往复、       服务的公告       万家基金管束有限公司对于暂停官网、网上往复、       微信往复、app 系统等关连服务的公告       对于万家基金管束有限公司旗下部分基金在东海证       券通达定投的公告                     万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)      对于调理万家基金管束有限公司旗下部分基金在民      生证券定投着手的公告      万家基金管束有限公司对于暂停官网、网上往复、      服务的公告      对于万家货币阛阓证券投资基金 2023 年作事节前      暂停申购(含转念转入、按期定额投资)业务的公告      万家基金管束有限公司对于暂停官网、网上往复、      微信往复、app 系统等关连服务的公告      万家基金管束有限公司对于暂停网上往复、微信交      易、app 系统等关连服务的公告      万家基金管束有限公司对于旗下部分基金新增杭州      其费率优惠行径的公告      万家基金管束有限公司对于暂停网上往复、微信交      易、APP 系统等关连服务的公告      万家基金管束有限公司对于旗下部分基金在华西证      动的公告      万家基金管束有限公司对于旗下部分基金在国信证      券通达申购、转念、定投业务的公告      万家基金管束有限公司对于暂停网上往复、微信交      易、APP 系统等关连服务的公告      万家基金管束有限公司对于旗下部分基金在陆享基      动的公告      万家基金管束有限公司对于暂停官网、网上往复、      系统等关连服务的公告      万家基金管束有限公司对于万家货币阛阓证券投资      基金合同与托管协议的公告      对于万家货币阛阓证券投资基金暂停申购(含转念      转入、按期定额投资)业务的公告                     万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)      万家货币阛阓证券投资基金基金产物府上撮要（更      新）      万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2023      年第 1 号)      对于万家货币阛阓证券投资基金 2023 年端午节前      暂停申购(含转念转入、按期定额投资)业务的公告      万家基金管束有限公司对于暂停官网、网上往复、      系统等关连服务的公告      万家基金管束有限公司对于暂停网上往复、微信交      易、APP、客户服务系统等关连服务的公告      万家基金管束有限公司对于暂停网上往复、微信交      易、app 系统等关连服务的公告      万家基金管束有限公司对于旗下部分基金暂停浦发      告      万家基金管束有限公司对于旗下部分基金暂停蚂蚁      告                 万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式  本招募说明书存放在本基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金代销机构和注册登记机 构的办公局面和营业局面，投资者可在营业时期免费查阅；也可按工本费购买复印 件，但应以本来为准。  基金管束东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。                万家货币阛阓证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)          第二十五部分 备查文献 一、 中国证监会批准万家货币阛阓证券投资基金召募的文献； 二、《万家货币阛阓证券投资基金基金合同》； 三、《万家货币阛阓证券投资基金托管协议》； 四、对于召募万家货币阛阓证券投资基金之法律见地书； 五、 基金管束东说念主业务履历批件、营业派司； 六、 基金托管东说念主业务履历批件、营业派司； 七、中国证监会要求的其他文献。                               万家基金管束有限公司                              二〇二四年八月二十七日

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